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[多选题]多选题(本题1.5分)在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由下列哪些层次的法律规范构成?( )
A.法律
B.行政法规
C.程序
D.规章
E.司法解释
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于国务院银行业监督管理机构总结国内外银行监管工作经验,明确提出的良好银行监管标 准?()
A.高效、节约地使用一切监管资源
B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
C.确保银行业金融机构不破产
D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制
[多选题]多选题(本题1.5分)以下各项中,不属于银行监管的基本原则的是()。
A.效率
B.有效
C.依法
D.公开
E.透明
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理?( )
A.资本充足率预警管理
B.存贷比监管预警管理
C.主要风险暴露预警管理
D.拨备覆盖比预警管理
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?( )
A.外部欺诈
B.自然灾害
C.行业竞争激烈
D.交通事故
[单选题]单选题(本题0.5分)下列各项不属于商业银行业务外包的是( )。
A.技术外包
B.程序外包
C.业务营销外包
D.资金交易业务外包
[单选题]单选题(本题0.5分)下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是()。
A.组织开展各项风险管理工作
B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告
[单选题]单选题(本题0.5分)下列风险管理领域相关规章制度和监管指引中,()不属于信用风险管理领域相关规章制度和监管指引。
A.《贷款通则》
B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》
C.《商业银行风险监管核心指标(试行)》
D.《项目融资业务指引》
[单选题]单选题(本题0.5分)在对商业银行客户进行信用风险识别时,下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是( )。
A.客户的企业管理者的人品
B.客户企业的效率比率分析
C.客户的销售风险分析,如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等
D.客户企业的总体经营风险分析,如企业在行业中的地位、企业整体特征等
[判断题]判断题(本题1分)银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,国务院银行业监督管理机构进行监管活 动应当平等对待所有参与者。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)不属于公开原则内容的是( )。
A.监管立法和政策标准公开
B.监管执法和行为标准公开
C.行政复议的依据、标准、程序公开
D.诉讼的依据、标准、程序公开
[单选题]单选题(本题0.5分)以下不属于利率风险的是( )。
A.重新定价风险
B.利率结构性风险
C.期权性风险
D.基准风险
[单选题]单选题(本题0.5分)下列不属于资金业务的是()。
A.资金拆借
B.债券买卖
C.外汇买卖
D.个人生产经营贷款
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于政治风险?( )
A.政府更替
B.财产征用
C.洗钱
D.政治冲突
[单选题]单选题(本题0.5分)以下不属于风险限额作用的是( )。
A.控制最高风险水平
B.降低流动性风险
C.提供风险参考基准
D.满足监管要求
[多选题]在我国银行监管的初步确立阶段，银行监管运行上的特点有（ ）。[1分]
A.“部门执法”的局面凸显
B.监管手段丰富，包括现场检查与非现场监管
C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容
D.监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构
E.监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排
[多选题]1997年巴塞尔委员会推出的《有效银行监管核心原则》认为一个有效的银行监管体系，必须（ ）。[1分]
A.具有统一的、明确的责任和目标
B.具有关于银行监管的适当法律框架
C.建立监管信息分享安排及信息保密制度
D.保证银行业公平竞争，提高银行业竞争能力
E.保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定
[单选题]单选题(本题0.5分)以下不属于国别风险评估指标的是( )。
A.数量指标
B.比例指标
C.元素指标
D.等级指标
[单选题]单选题(本题0.5分)下列不属于合格投资者的条件是( )。
A.具有2年以上投资经历,且满足:家庭金融净资产不低于300万元
B.具有2年以上投资经历,且满足:家庭金融资产不低于600万元
C.具有2年以上投资经历,且满足近3年本人年均收入不低于40万元
D.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
