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[判断题]银行应按照《总则》要求，尽职调查，结合客户征信.本行授信.客户经营状况等情况，合理划分客户风险等级，对于关注客户不得办理境外贷款业务。
A.正确
B.错误
[判断题]311.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行。但不可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
A.正确
B.错误
[多选题] 对于外资银行尽职调查， 根据尽职调查环节的不同， 可分为。
A. 定期复审
B. 准入尽调
C. 持续监测
D. 终止复查
[多选题]对具有下列异常特征的FDI业务,银行应加强尽职调查()
A.投资背景不真实或存疑，存在以直接投资为渠道，设立用于其他目的的空壳企业嫌疑的；
B.交易目的不合理的；
C.资金来源不合理的；
D.资金去向存疑的(不能明确说明资金最终去向.用途的)；
E.涉嫌通过虚假.伪造或变造凭证办理业务的。
[多选题]授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地( )
A.验证
B.评价
C.报告
[填空题]商业银行应支持授信工作尽职调查人员（）行使尽职调查职能,调查可采取（）或（）的方式进行。必要时,可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
[多选题]对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。
A.股权结构
B.公司治理
C.业务经营
D.外部声誉
[多选题]银行在为企业办理服务项下的对外付款时，对具有下列异常特征的业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务：
A.高频交易
B.5 万美元以下疑似分拆交易
C.关联交易
D.提前购汇
[单选题]本行尽职调查从内容上分为（ ）尽职调查和可疑交易尽职调查。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.客户身份
B.客户名称
C.客户信息
D.客户身份真实性
[多选题]贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（）。
A.借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B.借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C.借款人所在行业情况
D.借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
E.借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
[多选题]7贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,尽职调查的内容包括(.)。
A.借款人的组织架构.公司治理.内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B.借款人经营范围.核心主业.生产经营.贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C.借款人所在行业情况
D.借款人应收账款.应付账款.存货等真实财务状况
[多选题]服务贸易项下，对具有下列异常特征的业务，银行应加强尽职调查，并审慎办理( )。
A.高频交易
B.5万美元以下疑似分拆交易
C.关联交易
D.提前购汇
[单选题]银行办理内保外贷业务，应履行尽职调查义务，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，谨慎开展具有明显履约倾向或违规嫌疑的业务，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金，同时对下列()进行审核。
①债务人的主体资格.②担保项下资金用途.③预计的还款资金来源.④担保履约的可能性.⑤相关交易背景
A.①③⑤
B.①②③④
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
