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发布时间:2023-10-09 11:47:36

[多选题]对于久悬未取专户的管理中,下列说法正确的有:
A.、对于汇入已转久悬未取、尚未转损益的原账户的款项,应先将汇入款项做暂收处理,并及时联系收款人。对于无法联系到收款人的汇入款项,应做退汇处理
B.、对于汇入已转入损益或手工转入久悬账户的原账户的款项,应作退汇处理
C.、对已转久悬未取专户管理的原结算账户委托收取款项的支票、托收凭证等,应作退票处理
D.、柜台人员办理久悬专户转为正常户后,应按当地人行的规定,及时在人行账户管理系统中进行处理

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[单选题]对于久悬未取专户的管理中,如果原账户的开户资料不合规、不齐全或已超出有效期,应要求收款人在()个月内按规定重新提供开户资料。
A.、1
B.、2
C.、3
D.、6
[判断题]对于久悬未取专户的管理中,在规定时间内补齐开户资料的,开户行应恢复原账户的使用,并将汇入款项入账;对于逾期不能补齐开户资料的,开户行应对汇入款项不予处理。
A.正确
B.错误
[单选题]转入久悬未取专户管理的账户,应纳入()系统管理。
A.、联网核查
B.、人行账户管理
C.、征信系统
D.、反洗钱系统
[判断题]转入久悬未取专户管理的账户印鉴卡片应统一保管。( )
A.正确
B.错误
[判断题]转入久悬未取专户管理的账户,系统自动计算利息。( )
A.正确
B.错误
[判断题]转入久悬未取专户管理的账户,应纳入人行账户管理系统管理,开户资料应单独保管。
A.正确
B.错误
[单选题]存款人原账户被列入久悬未取专户管理的款项其所有权属()。
A.、银行
B.、存款人
C.、二者皆是
D.、二者皆不是
[单选题]( )是全行久悬未取专户的管理部门,各级运营管理部门应加强对久悬账户的监督管理,防范操作风险。
A.总行运营管理部
B.分行运营管理部
C.总行法律合规部
[单选题]每季度末月( )日,系统自动将符合久悬条件的账户转至久悬未取专户管理,并生成“恒丰银行久悬未取专户清单”。
A.15
B.21
C.30
D.31
[判断题]如收到汇入款项的收款人是已转久悬未取专户管理的原结算账户,对于由核心系统自动转入久悬的账户,如能联系到收款人,且原账户资料合规、齐全、有效,或者收款人能够在规定的时间内提供合规、齐全、有效的开户资料,开户行应恢复原结算账户的使用,并将款项入账。
A.正确
B.错误
[单选题]存款人原账户中被列入久悬未取专户管理的款项,若已转入损益科目管理,对于扣划类业务,柜台应依据分行主管部门签发的业务通知书和有权机构的协助扣划通知书,将已转损益的不动户销户。若扣划后仍有多余资金,仍应转入( )。
A.、损益类科目
B.、客户原账户
C.、二者皆可
D.、二者皆否
[单选题]久悬未取专户()。
A.、只收不付
B.、不收不付
C.、可收可付
D.、只付不收
[多选题]存款人原账户中被列入久悬未取专户管理的款项如遇有权机关冻结和扣划的,如下说明正确的是( )。
A.、若已转入久悬未取专户管理,柜台应依据分行主管部门签发的业务通知书和有权机构的协助冻结(扣划)通知书,将久悬未取专户转为正常账户;
B.、若已转入久悬未取专户管理,柜台应依据分行主管部门签发的业务通知书和有权机构的协助冻结(扣划)通知书,将久悬未取专户销户;
C.、若已转入损益科目管理,对于冻结类业务,柜台应按将分行主管部门签发的业务通知书和有权机构的协助冻结通知书复印,与该账户的印鉴片一并保管,并在印鉴片上注明“该账户于*年*月*日被冻结”,以控制该账户不能销户;
D.、若已转入损益科目管理,对于扣划类业务,柜台应依据分行主管部门签发的业务通知书和有权机构的协助扣划通知书,将已转损益的不动户销户。若扣划后仍有多余资金,仍应转入损益类科目。
[多选题]如收到汇入款项的收款人是已转久悬未取专户管理的原结算账户,哪些情况需将收到的款项做退汇处理?
A.、无法联系到收款人
B.、联系到收款人,但收款人不能在规定的时间内提供合规、齐全、有效的开户资料
C.、核心系统自动已转入损益
D.、手工转入久悬的账户

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