更多"[单选题]在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整"的相关试题:
[判断题]一般而言，在交易之后，银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户。
A.正确
B.错误
[多选题]意愿结汇制外汇资本金账户内资金结汇银行应审核材料（ ）。
A.资本项目账户资金支付命令函
B.货币出资入账登记表（仅限于外国投资者跨境汇入的资金本结汇）
C. 前一笔资本金结汇（包括意愿结汇和支付结汇）资金使用的真实性证明材料，前一笔结汇用途为备用金的，银行可不要求其提供真实性证明材料
D.视情况要求补充的其他材料
[单选题]保险机构从用于托管的外汇资金运用账户向同名境内其他性质外汇账户划转时，托管银行应根据记录情况，将外汇资金优先划转至（ ），直至原汇入外汇资本金或境外上市募集外汇资金已全部划回至原性质账户，托管银行方可向保险机构外汇结算账户划转外汇资金。
A. 外汇资本金账户
B. 境外上市专用外汇账户
C. 外汇资金运用账户
D. 外汇资本金账户或境外上市专用外汇账户
[单选题]应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起( )日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
A.7
B.10
C.15
D.30
[单选题]开立备案类银行结算账户和个人银行结算账户的，银行应在开户之日起（）工作日向中国人民银行当地分支行备案。
A.1
B.2
C.5
D.10
[多选题]长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应( )。
A.及时提示客户出示有效身份证件
B.对客户的有效身份证件进行联网核查
C.作实名登记后再办理业务
D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景
[单选题]个人商品交易资金托管业务中，个人托管账户资金计息（）
A.按照我行个人人民币活期存款账户的相关规定执行
B.按照我行人民币相应定期档次计息
C.不计息
D.按照我行人民币通知存款账户的相关规定执行
[判断题]办理资金托管账户柜台划款业务时，只需上传《托管账户资金划付审批单》即可。
A.正确
B.错误
[单选题]银行为非银行债务人开立外债账户，银行应审核客户注册地，以下说法错误的是（ ）。
A.客户注册地与银行所在地同属同一外汇局分局辖内，银行可直接为客户开立外债账户。
B.客户注册地与银行所在地同属不同外汇局分局辖内， 客户所在地外汇局出具的资本项目外汇业务核准件，方可办理开户手续。
C.客户注册地与银行所在地同属不同外汇局分局辖内，银行不予开户。
D.一笔外债可以开立多个外债账户，不同外债应分别开立外债账户。
[单选题]对代理办理银行卡的，发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定，（）。
A.只核实代理人的身份即可
B.对代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息，并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿
C.只核实被代理人身份即可
D.核实代理人和被代理人的身份，不需要保存资料
[单选题]符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A.1个
B.2个
C.3个
D.5个
[单选题]在新核心业务系统中，集团账户资金下拨的收付款账户必须为（ ）
A.A.保证金存款账户
B.B.定期存款账户
C.C.单位外币结算账户
D.D.单位人民币结算账户
[单选题]对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在()获取账户持有人的声明文件。
A.开户前
B.开户后
C.激活前
D.激活后
[多选题]结算性存放同业账户用于（ ）等支付结算业务。如账户用途为业务部门开展新业务资金清算的，分行还应补充主管部门的业务批复及业务管理办法作为申请附件。
A.代理现金解缴
B.代理支付结算
C.代理同业拆借
D.代理基金销售
[判断题]交交易资金解冻支付、资金退回时,若为资金支付业务且托管账户为买方账户的，还应审核“资金划转委托书”中的指定划入账户与业务人员提交的原“托管服务申请书”第一联中的买方账户账号是否相同。
A.正确
B.错误
[判断题]对于有签署资金监管协议且对账户资金有监管的账户对于审计业务银行询证函第一项的“银行存款”的“是否用于担保或存在其他使用限制”的栏位一律回复为“存在使用限制”。
A.正确
B.错误
[判断题]办理资金监管账户解冻业务，仅上传完整的资金监管账户协议原件即可。
A.正确
B.错误
