更多"[判断题]若个人客户在本行开立为存款账户，账户余额为3万美元，各机构可"的相关试题:
[多选题]多选:对于临时客户，各机构应根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，分别不同情形开展客户身份识别：( )
A.如临时客户交易金额单笔大于等于1万元或者外币等值1000美元的，应当按照人行客户身份识别监管要求，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证件的复印件或影印件。
B.如临时客户交易金额单笔小于1万元或者外币等值1000美元的，可开展简化的身份识别工作。
C.如客户质疑为何需要更多客户信息，各机构应注意安抚客户，耐心解释。
D.无需对客户进行提示。
[单选题]某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。
A.为避免在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
C.建议客户若不急用，明年初再来结汇
D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
[单选题]各机构对集团（关联）客户必须统一授信，集团（关联）客户各成员企业授信总额不得超过该机构单一客户授信权限的（ ）倍。
A.1
B.1.5
C.2
D.3
[判断题]判断:在个人客户前来柜台办理业务时，各机构应首先确认客户是否属于临时客户范畴。所谓临时客户，是指那些在我行没有开立存款账户、贷款账户、或有账户、信用卡且未与我行建立长期持续业务关系的客户或不属于应当开展尽职调查的客户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]客户在本行签约远期结汇，签约汇率7.1532，签约金额10万美元，到期时客户只正常交割5万美元，另外5万美元因货款未到账，无法继续交割，此时反向平仓汇率为7.2517，问客户会损失多少资金？
A.美元9850
B.美元4925
C.人民币9850
D.人民币4925
[判断题]为个人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.正确
B.错误
[简答题]境内个人陶女士因在境外就医，需要支付相关费用20万美元。2019年11月，客户陈先生在A银行柜面，代理妻子陶女士办理境外就医项下的购、付汇业务，业务提供双方有效身份证件、境外就医相关证明材料和委托书等。该笔业务是否可以办理( )？
[多选题]境内个人陶女士因在境外就医，需要支付相关费用20万美元。2017年11月，客户陈先生在A银行柜面，代理妻子陶女士办理境外就医项下的购、付汇业务，业务提供双方有效身份证件、境外就医相关证明材料和委托书等。该笔业务是否可以办理？
A.可以办理。境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。
B.可以办理。境外就医项下的相关证明材料包括但不限于：本人因私护照及有效签证（或签注）、境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。
C.可以办理。个人委托他人办理超过年度总额的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和相关证明材料。
D.可以办理。个人委托他人办理超过年度总额的购汇、结汇，应提供直系亲属关系证明。
[判断题]某客户经理在营销某大型商贸客户时，客户提出其每年有近5000万美元的进口付汇，境外供货商**客户来自俄罗斯，鉴于美国对俄罗斯的行业制裁，需要客户经理给予业务指导，客户经理即将我行对于涉俄业务管理要求、控制措施以及如何识别涉俄业务的一些信息提供给客户。这个客户经理在处理这项业务过程中未涉及商业秘密。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题] 识别为( )的，各机构应当依据反洗钱客户身份识别程序收集的资料识别其控制人，并且获取机构授权人或者控制人签署的声明文件。《吉林省农村信用社涉税信息业务管理办法》
A. 非居民
B.居民
C. 消极非金融机构
D.非居民企业
[单选题]某出口企业，将其电子产品出口南非，金额100万美元，3个月后收汇，客户担心人民币升值，客户可以通过（）交易锁定汇率。
A.即期售汇
B.即期结汇
C.远期售汇
D.远期结汇
[单选题]客户身份识别制度规定，为自然人客户办理人民币( )万元以上或外币等值( )万美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证明文件。
A.1,1
B.5,1
C.8,1
D.10,1
[单选题]各机构负责指定专人作为机构终评岗用户，具体负责单位客户、个人客户在系统内部的风险评定工作，终评岗设置在（ ）部门。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.机构营业部
B.机构风险管理部
C.反洗钱工作小组
D.机构会计结算部（未成立会计结算部的分行为财务管理部）
[多选题]客户有一笔6万美元的参展摊位费汇往美国，该客户需提供哪些材料( )。
A.境内汇款申请书
B.境外汇款申请书
C.合同
D.发票
E.税务备案表
[判断题]各机构在受理客户变更信息业务时，若客户银企对账相关联系信息变化的，应要求客户修改银企对账签约信息，提交《上海浦东发展银行单位客户对账服务申请书》，为客户办理修改业务。
A.正确
B.错误
