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发布时间:2024-01-17 23:27:13

[判断题]县级行社应当对代销机构提供的资料进行验证,对代销机构基本情况、销售能力情况等重要事项进行调查。
A.正确
B.错误

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[判断题]县级行社应当向客户提供查询代销产品信息的平台,充分披露产品信息,明示代销产品发行机构、合格投资者范围等要素,由客户自主选择产品,客户不承担任何相关业务风险。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社应当对被代销机构实行()管理,按照《山西省农村信用社同业合作机构名单管理办法》的规定,筛选外部符合条件的同业机构。不得与合作机构名单以外的机构开展代销业务。
A.实名制
B.风控
C.严格审查化
D.名单制
[单选题]县级行社应当与被代销机构建立(),确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。
A.实时对账机制
B.按时对账机制
C.约定对账机制
D.定期对账机制
[多选题]县级行社只能委托代销机构销售公募理财产品,委托时应当与代销机构签订委托销售理财产品合作协议,在协议中明确约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容:()
A.县级行社承诺研发的理财产品和提供的产品宣传资料依法合规。
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.县级行社有义务配合代销机构进行理财业务系统的接入、变更测试和应急演练等活动。
D.县级行社有义务协助代销机构进行理财产品培训和销售人员培训。
[单选题]县级行社应当加强与代销机构的沟通,对销售环节出现的认购不成功、兑付环节出现兑付失败等情况及时进行协商处理,并至少按()与代销机构进行产品代销情况核对。
A.周
B.月
C.季
D.年
[判断题]县级行社代销其他金融机构发行的资管产品,应当符合监管机构规定的资质条件,未经监管机构许可,也可以开展代销业务。
A.正确
B.错误
[多选题]县级行社开展代销业务,应当告知客户()。
A.代销业务流程和收费标准
B.代销产品的发行机构
C.代销产品的产品属性
D.代销产品的主要风险
E.代销产品的风险评级情况
F.本机构和被代销机构各自的权利义务
[多选题]县级行社开展代销业务,应当()避免混淆。
A.将代销业务和其他业务严格分离
B.确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离
C.应将代销产品和自主产品进行区别
D.标准化产品与非标产品相分离
[单选题]县级行社开展代销业务,应当在全省农村信用社()的基础上,结合本机构业务实际,与合作方明确界定双方的权利与义务,明确相关风险的承担责任和转移方式。
A.代销协议
B.代销模板
C.合作协议模板
D.代销合作协议模板
[多选题]县级行社与被代销机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容():
A.被代销机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺。
B.双方在风险承担、信息披露、风险提示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口。
D.被代销机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。
[多选题]提供给代销机构的宣传材料应当在首页显著位置还应当标明县级行社名称,并包含以下文字声明:“本产品由XX农商行(农联社)发行与管理,代销机构不承担产品的()、()和()。
A.投资
B.兑付
C.销售
D.风险管理责任
[判断题]县级行社开展代销业务,应当建立相应的内部审批和风险控制程序,确保代销业务内控严密、风险可控,确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的()。
A.相关信息
B.信托计划
C.资管产品
D.以上都不对
[单选题]县级行社开展代销业务应当符合监管要求,向属地()进行报备或报批;应当根据自身风险防控能力和客户风险承受能力合理确定代销品种、额度及期限,并逐级向省联社报备。
A.银保监分局
B.监管部门
C.金融办
D.政府部门
[多选题]县级行社开展代销业务,应当建立产品评估机制,定期对代销产品监测和评估。评估的内容包括但不限于:()
A.产品实际运行与县级行社机制和系统的匹配性。
B.产品实际运行与设计的一致性,目标客户的认可度和接受度,收益的实现性,退出的效果、外部评价等。
C.产品实际运行与前期审查的风险状况一致性。
D.代销的产品对本行存款的影响进行评估。
[多选题]县级行社开展代销业务,应该做到()
A.不得间接与第三方机构变相开展代销业务,但符合要求可以开展转代销业务。
B.不得开展名义上为代销产品,实际上由县级行社主导相关资产项目投资管理,并签订隐性回购条款承担实质风险
C.不得允许非本机构人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
D.应对客户资金来源进行审查,不得向资金来源于贷款、发行债券等筹集的非自有资金客户销售资管产品。
[判断题]县级行社开展代销业务,可以允许非本机构人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括(),并可以根据实际情况进一步细分。
A.一级至三级
B.一级至四级
C.一级至五级
D.一级至六级

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