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发布时间:2023-11-08 18:09:09

[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡业务风险有( )
A.未严格执行“三亲见”,未对证件的表面合规性进行审查,未核对申请人相貌与身份证明相片是否一致。
B.营销过程中,正确指引客户阅读签名栏声明后再签名,对收费卡种,提醒客户注意收费授权声明内容。
C.申请欺诈
D.发卡过程违规。员工代客户签收、激活信用卡;批量发卡由中介机构或代理人签收、激活等。

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[多选题]智慧柜员机信用卡申请办卡的业务亮点有( )
A.申请全过程实现无纸化、电子化
B.后台无需人工录入,提高录入准确性
C.简化流程减少前后台人工
D.缩短业务流转时间和出卡时间,提高出卡时效。
[判断题]智慧柜员机信用卡申请办卡申请全过程实现无纸化、电子化,但是还是需要后台人工录入。
A.正确
B.错误
[判断题]智慧柜员机信用卡申请办卡,收集的客户电子信息和电子签名,后台系统有通道接入信用卡进件处理系统中,需通过COS_T系统进行扫描。
A.正确
B.错误
[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡业务说法正确的有( )
A.智慧柜员机收集的客户电子信息和电子签名,后台系统有通道接入信用卡进件处理系统中,无需通过COS_T系统进行扫描。
B.智慧柜员机信用卡申请办卡申请全过程实现无纸化、电子化,无需后台人工录入。
C.智慧柜员机的信用卡申请办卡方式有单卡申请和多卡申请两种。
D.智慧柜员机的信用卡申请办卡时,系统不会自动识别客户是否已有我行账户(借记卡、存折、贷记卡等),对于非已有我行账户客户,需要人工进行CRS尽职调查,要求客户选择个人税收类型;
[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡申请欺诈说法正确的有( )
A.通过伪造、编造身份证明和财力证明等材料
B.利用他人身份证明、财力证明等进行伪冒欺诈办卡。
C.受理人与申请人或非法中介内外勾结等
D.受理非客户本人或非法中介申请资料
[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡说法正确的有( )
A.信用卡申请完成后,系统自动生成申请书编码,等同于申请表上的申请书编码。
B.客户新申请卡种如需补充个性化资料,除填写个人基础资料外,系统自动提示客户还需补填个性化资料。
C.客户新申请卡种如需提供除居民身份证以外的其他办卡材料,客户先在智慧柜员机上申请,申请后由大堂人员收取客户资料,柜员核实原件留复印件,复印件走COS_T补件流程
D.客户阅读《中国建设银行龙卡信用卡领用协议》和《中国建设银行龙卡信用卡章程》后,大堂经理无需落实“三亲见”要求核实通过后,可以直接按指纹确认。
[判断题]智慧柜员机的信用卡申请办附属卡,只要主卡本人来办理,无需附属卡人同时来办理。
A.正确
B.错误
[单选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡的CRS尽职调查时,直接进入申请流程的客户个人税收类型为( )。
A.仅为中国税收居民
B.仅为非居民(仅为境外税收居民)
C.既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民
D.其他国家(地区)税收居民
[判断题]智慧柜员机的信用卡申请办卡时,系统会自动识别客户是否已有我行账户(借记卡、存折、贷记卡等),对于非已有我行账户客户,需要进行CRS尽职调查,要求客户选择个人税收类型。
A.正确
B.错误
[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡严格执行“三亲见”,实事求是真实营销的控制措施有( )
A.营销人员负责核对申请人相貌与申请人提交的本人身份证明原件相片、或其他证件照片是否一致,防止伪冒和代交,对不一致的应拒收申请资料
B.检查证件是否在有效期内,不在有效期内应拒收申请资料
C.第二代居民身份证要通过智慧柜员机身份联网核查验证真实性,联网核查人员需核对系统返回信息与身份证原件记录的信息是否一致,不一致应拒收申请资料
D.非本人亲见、亲陪打的不能签“亲见”或“已陪打”,应如实在申请资料写明资料来源,“客户提交”或“未核原件”等
[多选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡的CRS尽职调查时,选择( )个人税收类型时,系统提示客户前往柜面办理。。
A.仅为中国税收居民
B.仅为非居民(仅为境外税收居民)
C.既是中国税收居民又是其他国家(地区)税收居民
D.其他国家(地区)税收居民
[判断题]智慧柜员机的信用卡申请办卡成功后,打印出来的STM业务回执需交由客户保存,无需通过COS_T系统进行扫描上传。
A.正确
B.错误
[单选题]智慧柜员机的信用卡申请办卡的客户有其他资信材料补充,应引导到柜面通过COS_T系统“特殊处理”-( )扫描上传。
A.普通件
B.特殊件
C.一般件
D.加急件
[单选题]智慧柜员机信用卡开具证明必须选择( )STM机办理
A.发卡机
B.综合版智慧柜员机
C.标准版智慧柜员机
D.填单机
[判断题]附属卡客户在申请办理智慧柜员机信用卡账务结清证明,可以由附属卡持卡人本人办理即可。
A.正确
B.错误
[单选题]关于智慧柜员机信用卡多卡申请功能描述正确的是()
A.支持主附同申
B.支持附卡单申
C.允许客户自由组合两张信用卡产品
[多选题]关于智慧柜员机信用卡查询功能描述正确的是( )
A.查询方式包括:凭信用卡或证件查询。
B.查询信息包括:信用卡开户日期、账单日、是否激活。
C.查询信息包括:信用卡额度信息、当前余额。
D.查询信息包括:信用卡开已出账单、未出账单。
[多选题]以下哪项信息可通过智慧柜员机信用卡查询功能查询
A.当前利息估算
B.已出账单
C.未出账单
D.积分
[单选题]以下哪项信息不可通过智慧柜员机信用卡资料修改功能修改
A.手机号码
B.电子邮箱Email
C.证件有效期
D.账单邮寄方式

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