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发布时间:2023-12-02 07:31:51

[多选题]商业银行风险管理部门的职责包括()。
A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B.根据收集的风险信息,做出经营或战略方面的决策
C.核准复杂金融产品的定价模型,协助财务控制人员进行价格评估
D.全面掌握商业银行的整体风险状况

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[多选题]商业银行风险管理部门的主要职责有( ).
A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告
C.负责核准复杂金融产品的定价模型
D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估
E.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助作用
[多选题]商业银行风险管理部门应当承担以下职责:
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求
C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导
D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
[多选题]商业银行风险管理部门应当主要承担哪些职责:
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案
D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
[判断题]对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任,与前台业务部门无关。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行信息科技风险管理部门应负责落实信息安全管理职能。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行合规管理部门负责人可由风险管理部门负责人兼任。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行除最高管理层.各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险识别.计量.监测和控制过程之外,( )等,在风险管理过程中同样起到至关重要的作用.
A.财务管制部门
B.内部审计部门
C.法律/合规部门
D.外部风险监督机构
E.办公室
[单选题]商业银行流动性风险管理部门和人员应保持相对独立性,特别是独立于()
A.从事资金管理
B.从事资金交易
C.从事信贷管理
D.从事现金管理
[多选题]在落实集团客户管理,管理行风险管理部门主要职责是( )。
A.负责建立和落实集团客户风险报告程序
B.负责集团客户整体风险的识别、计量,全行集团客户综合评估以及风险集中度管理
C.负责集团客户资产风险分类
D.协助相关部门做好集团客户风险控制
[多选题]商业银行的高级管理层在市场风险管理中的主要职责包括哪些?()
A.承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险
B.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C.及时了解市场风险水平及其管理状况
D.确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险
[多选题]商业银行对客户的风险暴露包括包括以下( )
A.一般风险暴露
B.特定风险暴露
C.交易账簿风险暴露
D.交易对手信用风险暴露
E.潜在风险暴露
F.其他风险暴露
[多选题]商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括:()。
A.指定专人负责操作风险管理,其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
B.根据本行统一的操作风险管理评估方法,识别、评估本部门的操作风险,并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序,并组织实施
C.在制定本部门业务流程和相关业务政策时,充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致性
D.监测关键风险指标,定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并及时通报重大操作风险事件
[多选题]商业银行评估战略风险,应该包括以下()
A.并购双方产业相关度和战略相关性,以及可能产生的协同效应
B.并购双方从战略、管理等方面取得额外回报的机会
C.并购的投机性及相应的风险控制对策
D.协同效应实现后,并购方的退出策略。
[单选题]商业银行风险加权资产不包括()
A.信用风险加权资产
B.市场风险加权资产
C.操作风险加权资产
D.流动性风险加权资产
[多选题]商业银行应当在哪些方面给予风险管理部门足够的支持:
A.人员数量和资质
B.薪酬和其他激励政策
C.信息科技系统访问权限
D.专门的信息系统建设
[多选题]商业银行评估整合风险,包括但不限于分析并购双方是否有能力通过以下()方面的整合实现协同效应。
A.发展战略整合
B.组织整合
C.资产整合
D.风险整合
[判断题]《商业银行操作风险管理指引》所定义的操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行市场风险限额包括()等。
A.交易限额
B.风险限额
C.管理限额
D.止损限额

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