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[判断题]商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失最低要求的部分。
A.正确
B.错误
[单选题]75.商业银行可以采用（ ）法或内部评级法计量信用风险加权资产。
A.A.权重法
B.B.标准法
C.C.高级计量法
D.D.内部模型法
[判断题]250.商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产、操作风险加权资产和流动性风险加权资产。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
A.正确
B.错误
[判断题] 在商业银行信用风险内部评级法中，信用等级为ＡＡＡ级的企业违约概率为零。( )
A.正确
B.错误
[单选题]74.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。
A.A.1%
B.B.1.20%
C.C.1.25%
D.D.1.50%
[判断题]231.银监会允许商业银行分阶段实施内部评级法，采用内部评级法的资产覆盖率应不低于50%。
A.正确
B.错误
[判断题]风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A.正确
B.错误
[判断题]银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
A.正确
B.错误
[单选题]违约概率是商业银行信用风险管理中的重要概念，在《巴塞尔新资本协议》中，其被定义为（ ）。
A.借款人内部评级半年期违约概率与0.03%中的较高者
B.借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者
C.借款人内部评级半年期违约概率与0.05%中的较高者
D.借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者
A.A
B.B
C.C
D.D
[单选题]商业银行应对实质承担信用风险的银信类业务进行分类，按照( )要求，根据基础资产的风险状况进行风险分类，并结合基础资产的（ ），准确计提资本和拨备。
A.穿透管理，性质
B.穿透管理，规模
C.风险管理，性质
D.风险管理，规模
[单选题]与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。
A.特殊性、非盈利性和可转化性
B.普遍性、非盈利性和可转化性
C.特殊性、盈利性和不可转化性
D.普遍性、盈利性和不可转化性
A.A
B.B
C.C
D.D
[判断题]商业银行在计算调整后的表内外资产余额时，考虑抵质押品、保证和信用衍生产品等信用风险缓释因素
A.正确
B.错误
