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[多选题]关于办理跨境贸易人民币结算业务,以下说法错误的是( )。
A.境内企业可以将开展跨境贸易人民币结算业务所获得的资金存放境外。
B.预收、预付人民币资金超过合同金额25%的,银行应当将合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)
C.企业拟将出口人民币收入存放境外的,企业的主报告银行负责提示该企业履行上述信息报送和备案义务。
D.对于在境外实际需要以人民币支付的客户,银行应先审核人民币资金在境外支付的相关证明材料后再办理资金汇出。
政策依据:商业银行经常项目跨境人民币业务操作指引
[多选题]关于办理跨境贸易人民币结算业务,以下说法正确的是( )。
A.银行可在展业原则基础上,凭企业提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,直接办理跨境结算。
B.企业人民币资金需要自动入帐的,境内银行可先为其办理入帐,再进行相关贸易真实性审核。
C.境内银行可开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务。
D.对不能确认真实身份的境内企业,境内结算银行不得其办理跨境贸易人民币结算。
政策依据:中国人民银行关于简化跨境人民币业务
流程和完善有关政策的通知银发(2013)168号、跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则
[多选题]以下关于跨境双向人民币资金池业务,说法正确的是( )。
A.银行需要审核材料的规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性
B.资金池资金流出的境内外接收方只能为备案通知书列明的境内外成员企业(银行扣除服务费用除外)
C.进出都需通过资金池人民币专用存款账户办理
D.自境外汇入资金池的资金应来自于备案通知书列明的境外成员企业
政策依据:《商业银行资本项目跨境人民币业务操作指引(试行)》自律机制文件
[单选题]关于跨境双向人民币资金池业务,以下说法不正确的是( )。
A.资金池应计所有者权益增加超过20%的,经主办企业申请,结算银行可以为其调增跨境人民币资金净流入额上限。
B.资金池应计所有者权益减少超过20%的,结算银行应及时为主办企业调减跨境人民币资金净流入额上限。
C.结算银行可以为跨境双向人民币资金池人民币专用存款账户办理日间透支,但不能办理隔夜透支。
D.对于资金池应计所有者权益增(减)超过20%的,结算银行应在调增或调减跨境人民币资金净流入额上限后向所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构备案。
政策依据:《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》银发〔2015〕279号第十、十一条
[多选题]跨境人民币结算业务包括以下( )结算方式。
A.信用证
B.托收
C.汇款
D.西联汇款
[多选题]以下关于个人账户跨境人民币收付信息报送的说法正确的有( )。
A.银行应及时、准确、完整报送个人账户跨境人民币收付信息;
B.非居民个人账户的收支申报参照居民执行,无需报送居民个人与非居民个人账户间收付信息;
C.非居民个人账户与居民个人帐户间的收付,需报送收付信息;
D.非居民个人帐户的跨境收付需报送收付信息。
政策依据:关于进一步规范RCPMIS系统信息报送的通知
[多选题]以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有( )。
A.规避汇率风险、降低经营成本
B.简化企业手续、便利对外贸易
C.加快结算速度、提高资金效率
D.清晰业务核算、便利运营管理
[多选题]以下关于“跨境人民币来账对接反洗钱系统流程”说法正确的是（ ）
A.A.触发预警的业务均由业务归属机构完成审核。
B.B.对于初审无法判断的业务（疑似），才需要进行终审。终审由业务归属机构根据尽职调查结果或分行法律合规部门的终审意见，通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成。
C.C.初审由总中心完成，初审的结果包括排除预警和确认预警。
D.D.经过总中心初审，可以较大程度的排除系统误判情况。
[多选题]以下跨境人民币产品,属于结算类产品的是( )。
A.跨境人民币进出口结算
B.异币转通知信用证
C.异币背对背信用证
D.跨境参融通
