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发布时间:2023-12-23 21:15:14

[单选题]关于企业网银业务反洗钱管理,以下哪个说法是错误的?
A.企业网上银行业务中单个账户交易金额单笔或累计达到大额交易识别指标时,需执行反洗钱大额交易报告制度。
B.各分行需加强对客户的风险教育,在企业网上银行办理业务时进行必要的防电信诈骗等风险提示。
C.对于不了解的企业客户,只要客户自愿都可办理,不需要对客户进行身份识别。
D.分支行应按人行反洗钱规定关注客户网上银行资金往来情况,对可疑和异常交易信息整理上报总行反洗钱管理部门。

更多"[单选题]关于企业网银业务反洗钱管理,以下哪个说法是错误的?"的相关试题:

[单选题]有关客户类资金业务运营管理要求,以下哪个说法是错误的?( )
A.收到分行业务部门提交的客户交易申请后,应对要素填写的完整性、交易合法合规性及申请书加盖的签章进行核验,确保交易真实、有效。
B.分行运营部门负责客户结算账户与保证金账户的开立。
C.分行运营管理部门在交易处理完成后,应按照与客户签署的主协议的约定方式,向客户送达交易确认书。
D.业务到期后,由总行完成客户的资金清算工作,分行运营管理部门无须处理到期控制,但须及时将清算通知送交客户。
[单选题] 外围系统调用核心业务系统接口进行内部户记账时,关于通存通兑属性以下哪个说法正确()
A. “通存、通兑”属性均无效
B. “通存、通兑”属性均有效
C. “通存”有效,“通兑”无效
D. “通存”无效,“通兑”有效
[单选题]关于梯子搬运,以下哪个说法错误?( )
A.人在梯子上时,禁止移动梯子
B.在户外变电站、配电站和高压室内搬动梯子,应放倒,由两人搬运,
C.在户外变电站、配电站和高压室内搬动梯子应放倒,应与带电部分保持足够的安全距离。
D.在户外变电站、配电站和高压室内搬动梯子,在确保不触碰到带电部分的情况下,可以单人搬运。
[单选题]关于梯子使用,以下哪个说法错误?( )
A.人在梯子上时,禁止移动梯子。
B.使用梯子前,应先进行试登,确认可靠后方可使用。
C.有人员在梯子上工作时,梯子应有人扶持和监护。
D.梯子可以绑接使用。
[单选题]关于个贷业务复牌管理,以下说法错误的是()。
A.经过整改,被监管行的重大风险信号基本消除或相关案件得到有效查处后,被监管行业务主管部门可对其实施复牌
B.复牌是指被监管行通过有效整改,使得个人信贷业务资产质量达到复牌标准后,由监管行批准恢复其业务审批或业务受理的过程
C.通过实施精准停牌,剔除被监管行辖属已被暂停业务受理权限机构的相关数据后,被监管行产品不良率达到复牌标准或监管行认为被监管行风险可控的,监管行可对其实施复牌。
D.被监管行达到恢复业务审批权限条件申请复牌时,应向被监管行个人信贷业务主管部门申报
[多选题]关于个贷业务复牌管理,以下说法正确的是()。
A.A.复牌是指被监管行通过有效整改,使得个人信贷业务资产质量达到复牌标准后,由监管行批准恢复其业务审批或业务受理的过程
B.B.被监管行个人信贷业务经整改后,监管期末其区域或单项产品不良率下降至风险控制标准120%以内时,恢复其区域个贷或单项产品的审批权限
C.C.被监管行个人信贷业务经整改后,监管期末其区域不良率下降至风险控制标准200%以内时,恢复其区域个人信贷业务的受理权限
D.D.被监管行同一停牌事项复牌后,再次被停牌的,6个月内不予复牌
[单选题]关于“申请解除止付”,以下哪个说法正确的?
A.客户必须在对应的扣款账户存入足额资金
B.客户必须向我司账户转入足额资金
C.操作成功后客户的卡片立即恢复正常使用
[单选题]关于粮食类原料储藏,以下哪个说法不正确?( )
A. 储藏在通风干燥处
B. 离地存放
C. 粮食堆码过高、过大
D. 先入先出
[单选题]关于高度带上的着陆高度的显示,以下哪个说法是错的?
A.起飞与目的地机场的距离为500海里,当飞机已飞行了260海里时,显示起飞机场的跑道或起飞机场的着陆高度
B.所指示的高度可为目的地机场跑道的高度
C.所指示的高度可为机场FMC的着陆高度
D.起飞与目的地机场的距离为500海里,当飞机已飞行了260海里时,显示目的地机场的跑道或目的地机场的着陆高度
[多选题]关于高风险资金业务的管理,以下说法正确的是()
A. 不得未经适当授权审批从事股票、期货、期权等各种形式的高风险投资业务
B. 不得未经适当授权审批进行委托、信托存款业务
C. 不得进行委托理财
D. 不得通过证券公司购买国债
[多选题]关于个贷业务停牌管理,以下说法正确的是()。
A.A.单项产品监管期末不良率超出风险控制标准的200%的,将其单项产品业务审批权限上收一级
B.B.被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准120%但未达到风险控制标准150%的,将其区域个人信贷业务审批权限上收一级
C.C.被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准的150%的,暂停其区域个人信贷业务受理权限
D.D.对于区域不良率超标但个人住房贷款不良率未达到上收审批权限标准的被监管行,个人住房贷款审批权限不上收
[多选题]关于个贷业务停复牌管理,以下说法错误的是()。
A.A.被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准150%的,将其区域个人信贷业务审批权限上收一级
B.B.停牌包括上收业务审批权限与暂停业务受理权限两类
C.C.被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准的200%的,暂停其区域个人信贷业务受理权限
D.D.经过整改,被监管行的重大风险信号基本消除或相关案件得到有效查处后,监管行可对其实施复牌
[单选题]关于ecc800下列哪个说法有误?
A.ecc800可以实现短信告警功能
B.ecc800可以实现语音告警功能
C.ecc800有带3G/4G功能和不带3G/4G功能两款
D.不带3G/4G功能的ecc800无法通过增加SIM卡插槽升级为支持3G/4G功能的ecc800
E.ecc800支持邮件告警功能
[单选题]根据《温州银行境内担保业务管理办法》,境内担保业务中,关于担保金额的说法,以下说法错误的是( )。 (单选题)
A.应根据对应融资方案或基础交易合理确定。
B.担保文本中有明示确定的担保金额上限。
C.在担保文本中未有明示确定的担保金额上限,但明确了实际赔付金额确定方法,且按照融资合同、基础交易合同或担保文本条款的有关约定,能够推算出本行在极端情况下的最大风险敞口。
D.推算担保金额时,应按照孰低的原则确定。
[多选题]关于储值卡客户在圈存机充值时,以下哪个说法是正确的?
A.若储值卡有待圈存记录或直接充值一定金额时,可一并将优惠返还金额圈存入卡
B.若储值卡没有待圈存记录或不充值,不能将优惠返金额圈存入卡
C.不支持资金转移
D.可显示充值卡片的车牌号码。
[单选题]以下哪个说法是正确的?
A.该笔贷款应纳入商业房开管理
B.该笔贷款应归入普通房开管理
C.项目资本金可以来源于债务性资金
D.房开项目不用根据项目建设进度进行用款控制

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