更多"[多选题]商业银行在与外部机构交易或往来办理票据业务的过程中，应当防范"的相关试题:
[判断题]商业银行选择的托管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行在办理票据转贴现业务过程中，应当做到（ ）。
A.规范业务流程设计，坚持关键岗位、职能部门分离制约，优化票据业务系统，实现流程控制系统化
B.大力推广电子商业汇票业务，用线上清算模式杜绝资金逆程序划转、同业账户盗用及冒用等情况，防范资金打飞风险
C.转入行必须将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户，防止资金体外循环
D.加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范道德风险和操作风险
[单选题]在商业银行经营过程中，( )决定其风险承担能力。
A.资产规模和商业银行的风险管理水平
B.资本金规模和商业银行的盈利水平
C.资产规模和商业银行的盈利水平
D.资本金规模和商业银行的风险管理水平
[单选题]下列机构不是网内往来贷记业务的办理机构（ ）。
A.对外营业机构
B.清算中心
C.内设作业中心
D.惠农通
[判断题]外部清算是指省联社与法人机构之间，法人机构之间及法人机构内部不同会计主体之间的资金往来清算。
A.正确
B.错误
[单选题]在商业银行的经营管理过程中，（ ）决定其风险承担能力。
A.资产规模和商业银行的风险管理水平
B.资本金规模和商业银行的盈利水平
C.资产规模和商业银行的盈利水平
D.资本金规模和商业银行的风险管理水平
[多选题]商业银行在贷款审查审批过程中应审查的内容有（ ）。
A.借款人的银行及商业信用记录
B.贷款业务资料是否齐全
C.保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性
D.借款人股东的实力及注册资金的到位情况
E.借款用途的合法合规性
[判断题]通过柜面开立贷款账号的开立机构为实际办理开户的交易机构
A.正确
B.错误
[单选题]18.商业银行在进行理财产品宣传营销过程中，正确的是（）
A.包含对产品的风险揭示，并以醒目、通俗的文字表述
B.在产品销售文件中未按规定设计风险确认语句，未按规定要求客户亲手抄录并签字确认
C.在宣传材料中无风险揭示或弱化风险，强调收益
D.在销售文件中，未包含投资者权益须知
E.略
[单选题]商业银行在信贷过程中保持贷款种类和期限的多样性是为了保持信贷的( )。
A.效益性
B.流动性
C.安全性
D.自主性
[单选题]教育培训项目合作实施是指项目（）工作委托外部机构实施；外部采购是指项目（）委托外部机构实施。
A.30%以下、30%以上
B.50%以下、50%以上
C.80%、80%
D.部分、全部
[单选题]银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查反馈和处理工作机制，且应由（ ）予以核查。
A.业务直接管理部门人员
B.业务上级管理部门人员
C.业务主管部门人员
D.独立于前台业务部门的人员
[多选题]在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（ ）和其他风险的关联性。
A.合规风险与信用风险
B.合规风险与市场风险
C.合规风险与操作风险
D.合规风险与声誉风险
[多选题]农村商业银行固定资产后续支出是指固定资产使用过程中发生的（）等。
A.更新改造支出
B.相关税费
C.修理费用
D.固定资产折旧费
