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[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对高风险和较高风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[判断题]：为缓释风险，对高风险的客户的利率通常低于较低风险客户。
A.正确
B.错误
[判断题]风险点发生生产安全事故的可能性与严重性较低，不构成重大风险和较大风险的，应当确定为一般风险或者低风险。
A.正确
B.错误
[判断题]低风险业务资本计提系数一般较低。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]如果不能使用移动金融终端为客户开通电子银行时，可引导客户自助开通网上银行，办理一些风险较低的交易。
A.正确
B.错误
[判断题]低风险贸易融资业务的经济资本系数一般较低。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对不符合优质客户条件，同时贷款余额超过本行社贷款集中度的，贷款风险较低且暂时无法压降的客户，可等贷款到期后再压降。
A.正确
B.错误
[单选题]对于已确立过风险等级的客户,网点应定期对其进行重新审核,实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为( )。
A.三个月
B.半年
C.一年
D.两年
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形:()
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D.涉及可疑交易报告。
E. 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，各级机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.拒绝配合本行开展的客户尽职调查工作
C.涉及可疑交易报告
D.在本行各级机构的金融资产净值超过一定限额
[单选题]符合我行反洗钱及反恐怖融资管理制度规定的风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可直接将其定级为( )。
A.A-低风险
B.B-中风险
C.C-高风险
D.D-无风险
[单选题]价值贡献相对较低的客户对服务的期望一般也比较低，提供更高的服务是一种( )。
A.过度
B.企业追求
C.恰当
D.目标
