更多"[单选题]操作风险管理的方法有( )。
①内部控制
②保险
③"的相关试题:
[单选题]根据《商业银行操作风险管理指引》的规定,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段.与此相关的内部措施错误的是( )。
A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范,8小时之外的可不用关注
[多选题]根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括( )。
A.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
B.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
C.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
D.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
[单选题]操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括( )。
A.流程分析法
B.德尔菲法
C.引导会议法
D.随机法
[单选题]内部控制体系和()是操作风险管理的基础。
A.公司治理
B.外部控制
C.合规文化
D.信息系统
[判断题]内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。 ( )
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施不包括( )。
A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度
[单选题]商业银行负责操作风险管理的部门、( )的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。
A.承担主要操作风险
B.承担次要操作风险
C.控制主要操作风险
D.控制次要操作风险
[判断题]强化公司治理和内部控制是降低操作风险的有效手段,所有的操作风险事件都能够得到人为控制。( )
A.正确
B.错误
[单选题]基金管理公司内部控制制度中明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境、内部控制措施 等内容的文件是( )。
A.部门业务规章
B.内部风险控制制度
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
[单选题]按照《证券公司内部控制指引》的要求,以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是( )。
A.受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作
B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性
C.为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款
D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作
[单选题]按照《证券公司内部控制指引》的要求,以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法错误的是( )。
A.受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作
B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性
C.为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保底条款
D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作