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[多选题]以下特征属于电信诈骗犯罪可疑特征( )
A.账户在发生小额试探性交易后即出现频繁或大额交易
B.长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易
C.账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用
D.机构、企业账户资金交易与其经营范围、规模明显不符
E.同一主体在极短时间内在境内不同地区或在境内、境外发生资金交易
[单选题]在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级并（ ）
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
[判断题]判断:在个人客户前来柜台办理业务时，各机构应首先确认客户是否属于临时客户范畴。所谓临时客户，是指那些在我行没有开立存款账户、贷款账户、或有账户、信用卡且未与我行建立长期持续业务关系的客户或不属于应当开展尽职调查的客户。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于已被作为“可疑商户”或“可疑营销代理机构”列入系统的，收单机构应从严审批、谨慎拓展。
A.正确
B.错误
[判断题]各分支机构应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.正确
B.错误
[判断题]来账入账标志为“入客户账”的人民币业务差错，往账机构应主动联系客户进行后续处理。
A.正确
B.错误
[多选题]各营业机构应加强对客户的教育和管理，内容包括（）。
A.要做好客户支票使用的风险教育工作，帮助客户全面了解空头支票行政处罚规则和程序。
B.引导客户珍爱信用，共同营造良好的社会信用环境。
C.应通过各种手段，及时了解客户经营状况和资金流动情况，引导客户做好资金管理，切实保障支票及时兑付，提高支票的流通性和信誉度。
D.要及时做好客户间的沟通协调，积极帮助出票人取得收款人的谅解，切实维护票据市场流通秩序。
[判断题]金融机构应无偿为客户办理残缺污损人民币兑换和面额调剂业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
A.正确
B.错误
[多选题]客户购买重要空白凭证，经办人应为（），如经办人非上述联系人，营业机构应与单位客户进行电话核实，确认客户意愿的真实性，并记录核实情况。
A.账户联系人
B.财务联系人
C.单位负责人
D.法定联系人
[多选题]多选:对于临时客户，各机构应根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，分别不同情形开展客户身份识别：( )
A.如临时客户交易金额单笔大于等于1万元或者外币等值1000美元的，应当按照人行客户身份识别监管要求，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证件的复印件或影印件。
B.如临时客户交易金额单笔小于1万元或者外币等值1000美元的，可开展简化的身份识别工作。
C.如客户质疑为何需要更多客户信息，各机构应注意安抚客户，耐心解释。
D.无需对客户进行提示。
[单选题]金融机构应( )根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期;
B.不定期;
C.长期;
D.定期或不定期
[单选题]认证机构应提前与客户就审核计划进行沟通.并商定( )。
A.认证过程
B.认证结论
C.认证机构管理人员
D.审核日期
[单选题]认证机构应提前与客户就( )进行沟通.并商定审核日期。
A.审核准则
B.审核目的
C.审核方案
D.审核计划
