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发布时间:2023-11-20 21:47:10

[多选题]取消企业银行账户许可后,银行应当审核企业开户证明文件的(  ),开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.合法性

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[判断题]取消企业银行账户许可后,企业申请开立基本存款账户的,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。
A.正确
B.错误
[单选题]取消企业银行账户许可后,银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,应当于()通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
A. 当日
B. 次日
C. 2个工作日内
D. 3个工作日内
[判断题]取消企业银行账户许可后,企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的,应当向银行提供基本存款账户编号。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》,取消企业银行账户许可准备工作中应急准备包括业务应急和()。
A. 资金应急
B. 人员应急
C. 系统应急
D. 技术应急
[单选题]依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》,()年底需全面取消企业银行账户许可。
A. 2020
B. 2019
C. 2021
D. 2022
[单选题]取消企业银行账户许可后,银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当在()将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。
A. 第二个工作日
B. 当日
C. 次日
D. 2个工作日内
[单选题]取消企业银行账户许可后,银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于()将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
A. 第二个工作日
B. 当日
C. 次日
D. 2个工作日内
[单选题]取消企业银行账户许可后,银行完成企业基本存款账户信息备案后,账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“()”中标注“取消开户许可证核发”字样。
A. 证件号码
B. 地址
C. 经营范围
D. 法人或单位负责人姓名
[单选题]取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统()级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。
A. 二级
B. 三级
C. 四级
D. 五级
[多选题]自2019年2月25日浙江省全面推行取消企业银行账户许可后,人民银行多次强调,取消企业银行账户许可工作要坚持“两个不减,两个加强”的总体原则,即企业开户便利度不减风险防控力不减,优化企业账户服务要加强账户管理要加强。对于企业存在以下情形,开户网点有权拒绝开户的有()。
A.企业不配合客户身份识别和开户审核的
B.企业开户理由明显不合理的
C.开立业务与客户身份不相符,有明显理由怀疑客户开立账户进行倒卖或从事违法犯罪活动的
D.企业注册地和经营地均在异地的
(一)企业不配合客户身份识别和开户审核的
(二)企业开户理由明显不合理的
(三)开立业务与客户身份不相符,有明显理由怀疑客户开立账户进行倒卖或从事违法犯罪活动的
(四)有组织同时或分批开户的;
[多选题]取消企业银行账户许可后,银行为企业开立、变更、撤销( )存款账户应按照《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)等规定执行。
A.一般存款账户
B.基本存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
[判断题]取消企业银行账户许可后,企业银行结算账户,自开立次日起方可办理收付款业务。
A.正确
B.错误
[判断题]撤销非企业类及取消企业银行账户许可前开立的企业类基本存款账户、临时存款账户,开户网点可以不收回原开户许可证原件。
A.正确
B.错误
[判断题]取消企业银行账户许可后,企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《浙江民泰商业银行取消企业银行账户许可业务操作规程》,以下关于基本存款账户开户业务的操作中,不正确的是()。
A.企业法定代表人或单位负责人本人至柜面办理开户业务的,可由经办柜员与客户进行开户意愿的核实工作,并将核实过程录音录像
B.若由授权人代为办理企业基本存款账户开户业务的,需由我行管户客户经理在开户前上门核实,并对核实过程录音录像
C.企业申请开立基本存款账户的,账户管理系统4级操作员在查询基本存款账户的唯一性成功后应在开户申请书适当位置注明“确认该企业基本账户唯一”字样,并注明核实时间及核实人姓名
D.账户辅助管理系统操作员需在开户之日起2个工作日内通过账户辅助管理系统完成开户资料影像采集

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