更多"[单选题]对于超额贷款损失准备,商业银行采用权重法计量信用风险加权资产"的相关试题:
[单选题]商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入( )。
A.一级资本
B.二级资本
C.核心一级资本
D.其他一级资本
[单选题]对于超额贷款损失准备,商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()。
A.0.3%
B.0.4%
C.0.5%
D.0.6%
[单选题]商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的( )。
A.1.25%
B.0.6%
C.0.5%
D.1.5%
[单选题]在商业银行信用风险权重法下,下列表内资产风险权重最低的是( )。
A.符合标准的微型和小型企业的债权
B.对我国公共部门实体的债权
C.个人住房抵押贷款
D.对于一般企业的债权
[单选题]商业银行采用( )计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
A.内部评级法
B.内部模型法
C.权重法
D.高级计量法
[单选题]采用权重法计量信用风险资本时,商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为( )。
A.100%
B.20%
C.0%
D.50%
[单选题]“超额贷款损失准备可计入部分”属于商业银行资本中的( )。
A.核心一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.资本扣减项
[单选题]商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准,对于反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失,在计算最低和监管资本时将其视为(?),不计入操作风险资本,但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。
A.管理资本
B.信用风险
C.市场风险
D.流动风险