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[单选题]某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则, 以下表述错误的是()
A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐
B.小王也想买A基金,但是A基金的额度有限,小王应该优先让刘大妈先买
C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐
D. 小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介
[单选题]关于基金销售机构,以下表述正确的是( )。
A. 资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
B. 商业银行均可以销售基金
C.基金管理公司可以开展销售业务
D. 保险公司只能销售保险资管公司发行的基金
[单选题]根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料 以下表述错误的是()。
A. 基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易
B. 基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道
C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩
[单选题]基金销售机构可以收取一定的基金销售费用,关于基金销售费用中所包含的具体费用项目,以下表达错误的是()。
A.包括认购费
B.包括申购费
C.包括销售服务费
D.包括管理费
[单选题]关于基金业绩评价,以下表述错误的是( )。
A.投资目标与范围不同的基金,基金业绩不具备可比性
B.基金业绩评价过程中,要对其风险进行调整
C.基金业绩评价时需要考虑基金规模,规模越大的基金平均成本越低,越有利于管理
D.基金业绩评价需要计算多个时间段的业绩,以便综合考察基金业绩
[单选题](单选题)以下关于基金会计核算的特点,表述不正确的是()。
A. 基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B. 目前,我国基金会计核算的会计区间细化到日
C. 为了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D. 基金会计核算主体为证券投资基金
[单选题]关于基金职业道德教育,以下表述错误的是()。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督,自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障
[单选题]《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责,关于基金托管人的职责,以下表述 错误的是()。
A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
C.按照规定召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产
[单选题]关于基金销售机构,以下情形合规的是()。
A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平,销售本公司和其他基金公司的基金产品
B. 某银行未取得基金销售业务资格,通过其手机APP销售基金
C. 某证券公司未取得基金销售业务资格,通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金
D. 某基金管理公司建立机构销售团队,向机构投资者直销其基金产品
[单选题]以下关于公募基金销售的说法错误的是( )。
A.客户经理要向客户详细介绍产品投资范围,费率结构,充分揭示产品风险及评级
B.主动引导客户通过智能柜台、电子渠道购买公募基金产品规避双录
C.对于C1保守型客户,不允许跨等级购买公募基金产品
D.杜绝代客或引导客户进行风险测评、代客操作等行为
[多选题]以下关于私人银行代销产品销售的表述正确的是( )
A.销售人员应具有相应资质
B.评估客户风险能力，严格按照风险匹配原则销售
C.向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或投资收益有重大影响的风险事件等信息
D.通过银行网点开展代销业务的，应实施录音录像
[单选题]关于基金公司投资交易流程,以下表述错误的是()。
A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易
B.交易系统或相关负责人审核投资指令(价格,数量)的合法合规性,违规指令将被拦截
C.投资部在投资组合构建及执行过程中,无需对投资组合的潜在风险进行充分评估并制定风险预案
D.基金公司投资交易包括形成投资策略,构建投资组合,执行交易指令,绩效评估与组合调整,风险控制等环节。
[单选题]关于基金的平均收益率,以下表述错误的是()。
A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值
B.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向
C.一般来说,几何平均收益率要大于算术平均收益率
D.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况
[单选题]以下关于最大爬升率表述错误的是。
A.以最大爬升率速度爬升可以再最短时间到达给定高度
B.在PFD上没有最大爬升率速度的指示
C.实际中最大爬升率爬升无法实现
D.实际中可以在管理模式下实现以最大
爬升率爬升
[单选题]以下关于贷款担保的表述,不正确的是
A.A.一笔贷款可以设定两种以上的担保方式
B.B.我行不接受保证人提供的一般保证
C.C.借款合同履行期间,对贷款和设定的担保要同时进行检查
D.D.保证人承担保证责任期间为贷款发放日至借款合同约定的还款日
[多选题]以下关于个人消费贷款表述不正确的是
A.A.国家助学贷款的额度按照每人每学年最高4000元的标准执行
B.B.以借款申请人本人的住房或商用房抵押的个人综合消费贷款最长年限为15年
C.C.个人信用贷款的额度起点为5000元
D.D.个人质押贷款期限在1年以内的,可采用一次还本付息的方式
[单选题] 以下关于邮政编码的表述正确的是( )。
A.邮政编码是用阿拉伯数字组成,代表邮区中心局体制的一种专用代号
B.我国邮政编码采用的是四级六位制结构
C.我国邮政编码六位数的前三位代表省(自治区、直辖市)
D.我国邮政编码六位数的最后三位是投递局(区)的编号
[单选题]关于基金投资人的风险承受能力调和评价,以下表述错误的是()
A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评
B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
C.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人
D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投 资人进行风险承受能力调查和评价进行风险承受能力调查
