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发布时间:2023-11-16 05:36:01

[多选题]银行可采取( )等各种不同方式,提高付出现金清分比例直至实现全额清分。
A.自建清分中心实行集中清分
B.网点配备清分机独立清分
C.银行共建清分中心进行合作清分
D.够买驻场式或离场式清分业务外包服务

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[判断题]银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式可由银行根据客户风险程度选择。(  )
A.正确
B.错误
[多选题]行业金融机构柜台付出现金记录冠字号码可采取()方式。
A.网点配备清分设备,清分现金的同时记录冠字号码;
B.网点后台清分,前台配备点钞机记录冠字号码;
C.清分中心集中清分并记录冠字号码,网点直接对外支付;
D.由代理行清分并记录冠字号码,网点直接对外支付。
[多选题]银行业金融机构柜台付出现金记录冠字号码可采取()方式。
A. 网点配备清分设备,清分现金的同时记录冠字号码;
B. 网点后台清分,前台配备点钞机记录冠字号码;
C. 清分中心集中清分并记录冠字号码,网点直接对外支付;
D. 由代理行清分并记录冠字号码,网点直接对外支付。
[单选题]会员银行可采取通过网上银行或其他自助渠道为听力障碍客户提供( )涉及隐私的服务项目。
A.账户查询及转账
B.银行卡临时挂失和信用卡激活
C.账户查询及转账、银行卡临时挂失和信用卡激活
D.账户查询及转账、银行卡正式挂失和信用卡激活
[多选题]当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行可采取以下措施分散风险()。
A.组织银团贷款
B.联合贷款
C.贷款转让
D.降低授信额度
[判断题] 银行可采取自建清分中心实行集中清分、网点配备清分机独立清分、银行共建清分中心进行合作清分、购买驻场式或离场式清分业务外包服务等各种不同方式,实现全额清分。()
A.正确
B.错误
[判断题]农信银现金业务办理过程中,当系统出现异常信息提示时,柜员应在收取客户现金后或向客户付出现金前查询库存金额和待处理农信银款项账户余额,按差错流程处理完异常业务,视情况判断是否退回或付出现金。
A.正确
B.错误
[判断题]付出现金的银行业金融机构网点
A.正确
B.错误
[单选题]因反洗钱需要,中国人民银行可采取临时冻结措施,凭《临时冻结通知书》对账户进行冻结,临时冻结时间为( )小时,从收到通知书之时起计算。
A.48
B.24
C.12
D.72
[判断题] 现金付款柜员与取款人核对取款金额无误后,按客户对券别的要求付出现金。在采取分柜制情况下,各分行应明确通过身份证核对等方式核实取款人身份后,方可进行现金交付。
A.正确
B.错误
[单选题]( )负责上介及柜台付出现金冠字号码的记录,本行在行式现金类自助设备的用钞的冠字号码记录及查询,由支行库管员担任。
A.分行清分操作员
B.支行清分操作员
C.支行柜台操作员
D.支行查询操作员
[判断题]办理现金收付业务时必须坚持“现金收入,先记账后收款,现金付出,先付款后记账”的原则。()
A.正确
B.错误

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