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[单选题]商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程,建立健全(),并纳入商业银行整体风险管理体系之中。
A.个人理财业务制度体系
B.个人理财业务服务体系
C.个人理财业务风险管理体系
D.以上都不对
[单选题]个人理财业务人员对客户的()报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。
A.调查
B.分析
C.评估
D.测试
[单选题]个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务。
A.法定代理关系
B.委托代理关系
C.存款业务关系
D.贷款业务关系
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应该建立健全(),建立制度、明确职责。
A.个人理财业务管理体系
B.个人理财业务风控体系
C.个人理财业务服务体系
D.个人理财业务推广体系
[单选题]个人理财业务人员对客户的评估报告，应报（）审核。
A.营业网点负责人或经其授权的业务主管人员
B.个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员
C.主管理财业务的负责人或经其授权的业务主管人员
D.行长或经其授权的业务主管人员
[多选题]商业银行应当建立健全个人理财业务人员()等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。
A.资格考核
B.资格认定
C.继续培训
D.跟踪评价
[多选题]商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度。包括( )等相关内容。
A.市场准入管理
B.人员管理
C.产品准入管理
D.销售管理
E.产品托管
[单选题]()依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
[单选题]按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项不是个人理财业务人员的必须要做到的()
A.诋毁其他机构的理财产品或理财人员
B.客户服务及时、热情、周到
C.持证上岗,持续学习专业知识,不断提高业务能力
D.遵守社会公德和职业道德,恪守正直诚信
[多选题]按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()
A.夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率
B.偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品
C.利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
D.在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时"
[判断题]未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
A.正确
B.错误
[单选题]个人理财业务,是指()为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.商业银行
B.政策性银行
C.监管机构
D.人民银行
[单选题]商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护()的合法权益。
A.国家
B.集体
C.客户
D.商业银行
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应建立相应的()和内部控制制度,严格实行授权管理制度。
A.风险管理体系
B.利率管理体系
C.业务合规体系
D.银行服务体系
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
A.正确
B.错误
[多选题]在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中,理财业务人员禁止行为中误导客户,造成错误销售和不当销售是指()
A.利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
B.夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率
C.偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品
D.忽略不利因素或忽视风险的揭示
[单选题]根据监管要求,商业银行应该制定个人理财业务(),保证个人理财服务的连续性、有效性。
A.应急计划
B.发展规划
C.服务计划
D.兑付计划
