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[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,
下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。
A: 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人
B:
对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,
还应送交董事会审核
A.
B.对于投资金额较大的客户,
C.审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法,不正确的是( )。
A.个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人
B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C.对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度的说法中,不正确的是( )。
A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[多选题]商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。
A.个人理财顾问服务的特点
B.客户的经济状况
C.风险认知能力
D.风险承受能力
E.客户对收益的预期
[判断题]根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应该对客户进行分层。()
A.正确
B.错误
[判断题] 商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务,并向客户提供有效的服务渠道。( )
A.正确
B.错误
[单选题]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所 产生的收益和风险由( )承担。
A.客户
B.银行
C.银行与客户协商
D.银行与客户共同
[单选题]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所产生的收益和风险由( )承担。
A.客户
B.银行
C.银行与客户协商
D.银行与客户共同
[单选题]根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员( )管理制度,完善理财业务人员的准入机制。
A.持证上岗
B.风险评估
C.绩效激励
D.业务考核
[单选题]根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员( )管理制度,完善理财业务人员的准入机制。
A.绩效激励
B.持证上岗
C.风险评估
D.业务考核