联社风险管理知识
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[单项选择]商业银行应制定明确的内部管理制度、审查和操作流程,并建立相应的信息系统,确保()作用有效发挥。
A. 风险识别工具
B. 风险评估程序
C. 风险缓释工具
D. 风险控制措施
[多项选择]价值导向绩效体系的具体内容()。
A. 建立全面对等的绩效考核标准
B. 通过各项资本的合理分摊,科学评价各业务条线绩效
C. 以价值为核心,兼顾短期利益与长期利益的绩效考核体系
D. 逐步推进经济增加值等指标,合理平衡风险与收益
[多项选择]组织架构体系设计的目标为()。
A. 前台营销服务职能完善
B. 中台风险控制严密
C. 后台保障支撑有力
D. 工作无你我,职责无边界
[单项选择]以下属于操作风险损失事件类型的有()。
A. 内外部欺诈
B. 流动性不足
C. 利率市场化挑战
D. 实物资产的损坏
[单项选择]以下不属于资本计量方法验证阶段的为()。
A. 内部投入使用前全面验证
B. 内部投入使用后全面验证
C. 定期持续监控
D. 定期优化升级
[单项选择]因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理等因素造成系统无法正常办理所导致的操作风险损失事件属于()类型的损失事件。
A. 系统
B. 人员
C. 流程
D. 外部事件
[多项选择]下列不属于发展战略主要内容的有()。
A. 宏观经济、监管政策和同业竞争分析
B. 愿景、使命、目标及说明
C. 市场细分、市场定位及三农业务模式
D. 公司治理机制完善优化意见
E. 监管评级实施规划
[多项选择]采取完全独立向中台风险管控部门报告的风险管控模式的业务种类包括()。
A. 公司业务
B. 个人业务
C. 会计业务
D. 金融市场业务
[多项选择]农村银行应根据()合理划分前台部门职能。
A. 客户
B. 职责
C. 产品
D. 渠道
[多项选择]对于独立审计机构的表述不正确的有()。
A. 农村银行应设立横向覆盖的内部审计部门
B. 内部审计机构应接受监事会的直接领导
C. 内部审计结果应向监事会及其下设审计委员会报告
D. 内部审计机构只能接受董事会委派的专项审计工作
[单项选择]商业银行IT系统运行的()是监管部门审批和评估内部评级法实施申请的重要组成部分。
A. 稳定性
B. 可靠性、安全性
C. 畅通性
D. 先进性
[单项选择]利率市场化可能使商业银行面临不确定的()。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 道德风险
D. 市场风险
[单项选择]关联交易控制委员会属于()下设委员会。
A. 监事会
B. 董事会
C. 股东大会
D. 经营管理层
[单项选择]信息披露在新巴塞尔协议中属于()内容。
A. 第一支柱
B. 第二支柱
C. 第三支柱
D. 第四支柱
[多项选择]农村银行强化资本管理的有效措施为()。
A. 建立资本监测、约束、补充机制
B. 包括治理架构、风险评估和资本规划
C. 逐步引入经济资本管理
D. 优化资本资源配臵,加快业务转型
[多项选择]农村银行差异化特色业务模式建立渠道有()。
A. 结合农村市场变化细分市场、客户和产品
B. 完善金融产品和服务创新机制
C. 丰富健全网络渠道,积极开展主动营销
D. 以客户、产品、渠道、营销为抓手,建立差异化的业务发展模式
[单项选择]用于评估信用集中度风险的常用手段,显示资产组合内各资产组合类别(单个或一组客户)敞口量(或资本量)比重平方和,所述指数为()。
A. HHP
B. HHD
C. HHI
D. HHB
[多项选择]如何理解以客户为中心的工作理念()。
A. 在明确战略基础上,细分市场、细分客户
B. 强化内审部门工作独立性
C. 为客户提供差异化、特色化的业务产品
D. 根据客户需要,动态调整业务和管理流程
[多项选择]采取向业务部门、管控机构双线报告的风险管控模式的业务种类包括()。
A. 信贷业务
B. 资金业务
C. 小微企业
D. 个人业务
[单项选择]流动性风险管理在新巴塞尔协议中属于()内容。
A. 第一支柱
B. 第二支柱
C. 第三支柱
D. 第四支柱
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