试卷详情
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-5
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[多项选择]基金运作费用包括( )。
A. 申购费
B. 审计费
C. 信息披露费
D. 分红手续费
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[单项选择]下列债券中,( )的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A. 零息债券
B. 附息债券
C. 息票累计债券
D. 浮动利率债券
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[单项选择]在我国,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A. 证券公司
B. 商业银行
C. 保险公司
D. 基金管理公司
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[判断题]投资者在对基金评级结果进行运用时,需要注意基金评级难有预测性的局限。( )
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[单项选择]基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法,将基金产品风险( )基金投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。
A. 小于
B. 高于
C. 无法比较于
D. 无关于
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[单项选择]基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的( )原则。
A. 长期性
B. 全面性
C. 一致性
D. 客观公正性
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[单项选择]资产证券化是以特定的( )为基础发行证券。
A. 资产池
B. 投资组合
C. 偿债资产
D. 债务池
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[多项选择]申购赎回ETF采用( )方式。
A. 金额申购
B. 份额申购
C. 金额赎回
D. 份额赎回
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[多项选择]下列关于股票性质的表述正确的有( )。
A. 股票属于物权证券
B. 股票是要式证券
C. 股票是证权证券
D. 股票属于债权证券
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[单项选择]我国基金的投资对象或者投资行为不能是( )
A. 非公开发行股票
B. 公司债券
C. 资产支持证券
D. 承销证券
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[多项选择]基金销售机构内部控制应遵守( )原则。
A. 健全性
B. 有效性
C. 独立性
D. 审慎性
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[单项选择]政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于( )。
A. 股票
B. 债券
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
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[多项选择]开放式基金份额的认购收费模式包括( )。
A. 分期收费
B. 中端收费
C. 前端收费
D. 后端收费
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[单项选择]一般来说,基金经理连续管理( )年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A. 半
B. 1
C. 3
D. 5
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[单项选择]目前,我国开放式基金的认购渠道不包括( )。
A. 基金管理人直销中心
B. 证券交易所
C. 证券公司
D. 商业银行
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[多项选择]下列关于基金份额持有人的说法,正确的有( )。
A. 基金投资人
B. 基金的出资人
C. 基金的管理者
D. 基金资产的所有者
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[多项选择]基金产品风险等级应当至少包括( )。
A. 低风险等级
B. 中风险等级
C. 无风险等级
D. 高风险等级
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[单项选择]关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施,下列说法错误的是( )。
A. 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B. 评估客户投诉风险,采取适当措施,及时、妥善处理客户投诉
C. 准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,投诉电话应当录音
D. 根据客户投诉总结相关问题,想方设法回避承担客户投诉的相关责任
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[多项选择]基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金( )等事宜中的权利义务及职责。
A. 财产保管
B. 投资运作
C. 净值计算
D. 信息披露
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[单项选择]根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,下列说法不正确的是( )。
A. 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票型基金
B. 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券型基金
C. 90%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D. 投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合型基金
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[判断题]中国证券业协会是我国基金市场的监管主体。( )
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[判断题]在我国,机构投资者是基金的主要持有者。( )
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[多项选择]基金季度报告的投资组合报告需要披露的有( )。
A. 前10名股票明细和前5名债券明
B. 行业分类的股票投资组合
C. 券种分类的债券投资组合
D. 投资组合报告附注
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[单项选择]下列目标市场选择策略中,采取( )的销售机构针对一部分特定目标客户的需求,集中营销力量,在局部形成优势。
A. 分散性目标市场策略
B. 无差异目标市场策略
C. 集中性目标市场策略
D. 差异性目标市场策略
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[单项选择]下列关于持续营销的说法,错误的是( )。
A. 持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位,为客户选择合适的基金
B. 在进行基金的持续营销时,应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准
C. 持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为
D. 相对于首次发行基金,持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定
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[单项选择]下列选项中,( )不是国外基金直销渠道的特点。
A. 对投资者的控制力弱,但有广泛的客户基础
B. 更容易发现产品或服务方面的不足
C. 易于建立双向持久的联系,提高忠诚度
D. 承担固定成本,针对特定目标客户,可以大幅降低营销成本
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[单项选择]基金销售监管中的公平原则要求( )。
A. 公开监管机构全部业务活动内容
B. 基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化
C. 市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利
D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇
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[多项选择]下列关于我国基金托管人资格的描述,正确的有( )。
A. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B. 有安全高效的清算、交割系统
C. 可以由非银行金融机构担任,但必须独立于基金管理人
D. 净资产和资本充足率符合有关规定
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[单项选择]关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法错误的是( )。
A. 基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B. 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C. 买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D. 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行
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[单项选择]下列各项中,不属于基金托管人职责的是( )。
A. 安全保管基金财产
B. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
C. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
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[判断题]基金管理人不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。( )
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[多项选择]基金资产估值需考虑的因素包括( )。
A. 交易时间
B. 估值频率
C. 价格操纵及滥估问题
D. 估值方法的一致性及公开性
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[单项选择]目前,我国对证券发行实行的是( )。
A. 注册制
B. 审批制
C. 核准制
D. 通道制
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[单项选择]一般来讲,政府债券与公司债券相比,( )。
A. 公司债券风险大,收益低
B. 公司债券风险小,收益高
C. 政府债券风险大,收益高
D. 政府债券风险小,收益稳定
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[判断题]证券投资基金的“风险共担”是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承担投资风险。( )
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[多项选择]证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时,其应具备的条件不正确的有( )。
A. 注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本
B. 持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
C. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D. 最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
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[单项选择]证券投资基金优化金融结构、促进经济增长的作用是通过( )实现的。
A. 提供就业机会
B. 将储蓄资金转化为生产资金
C. 购买大量消费品
D. 直接向工商企业提供信贷资金
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[判断题]对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )
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[单项选择]下列不属于利息收入的是( )。
A. 债券利息收入
B. 股利收入
C. 资产支持证券利息收入
D. 买入返售金融资产收入
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[多项选择]下列行为中,属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。
A. 以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C. 募集期间对认购费用打折
D. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
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[单项选择]( )是国有股权行政管理的专职机构。
A. 中国人民银行
B. 股份有限公司
C. 国有资产管理部门
D. 中国证监会
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[单项选择]假设投资者在9月3日(周五,最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额,那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。
A. 9月3日
B. 9月4日
C. 9月5日
D. 9月6日
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[单项选择]QDII基金申购的开放时间包括( )。
A. 9:30~11:30
B. 9:00~11:00
C. 9:15~11:15
D. 9:25~11:25
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[多项选择]证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一,以其( )进行证券投资。
A. 银行贷款
B. 自有资本
C. 营运资金
D. 受托投资资金
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[单项选择]投资者在基金设立募集期内,申请购买基金份额的行为称为( )。
A. 认购
B. 申购
C. 申请
D. 买卖
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[单项选择]基金销售中常用的营业推广手段不包括( )。
A. 销售网点宣传
B. 投资者交流
C. 费率优惠
D. 提供充足的宣传资料
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[单项选择]下列不属于特殊类型基金的是( )。
A. 保本基金
B. 混合型基金
C. 上市开放式基金(LOF)
D. 交易型开放式指数基金(ETF)
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[判断题]基金信息披露不得登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。( )
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[单项选择]计算投资者申购份额、赎回资金金额的基础是( )。
A. 基金资产总值
B. 基金资产净值
C. 基金份额总值
D. 基金份额净值
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[判断题]目前,沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制。( )
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[多项选择]基金销售业务流程控制中,基金销售机构需要制定《投资人权益须知》,其内容应当包括( )。
A. 向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序
B. 投资人办理基金业务流程
C. 基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
D. 基金销售机构联络方式
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[单项选择]专业基金销售机构申请基金代销业务,取得基金从业资格的人员应不少于( )人,且不低于员工人数的1/2。
A. 10
B. 15
C. 25
D. 30
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[多项选择]基金管理人的职责不包括( )。
A. 资产保管
B. 基金估值
C. 基金营销
D. 会计复核
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[单项选择]证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。
A. 拍卖
B. 协商
C. 公开招标
D. 公开竞价
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[单项选择]下列各项中,已成为基金的重要资金来源的是( )。
A. 企业年金
B. 退休基金
C. 教育基金
D. 公益基金
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[多项选择]销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。
A. 简易化
B. 安全性
C. 实用性
D. 系统化
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[判断题]收入型基金以追求资本增值为基本目标。( )
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[单项选择]巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。
A. 6%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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[判断题]基金管理公司需要报经中国证监会审批,才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。( )
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[单项选择]目前我国的基金会计核算已经细化到( )。
A. 时
B. 日
C. 周
D. 月
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[单项选择]基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。
A. 基金
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金份额持有人
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[单项选择]封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍,并且基金单笔最大数量应低于______万份。( )
A. 100;100
B. 1000;500
C. 500;100
D. 500;1000
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[判断题]基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应向投资者提供《投资人权益须知》。( )
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[多项选择]金融衍生工具按其自身交易的方法和特点,可以分为( )。
A. 金融期权
B. 金融期货
C. 金融远期合约
D. 结构化金融衍生工具
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[单项选择]中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。
A. 3
B. 6
C. 9
D. 12
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[单项选择]封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额持有人数达到( )人以上。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 1000
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[单项选择]下列关于基金信息披露的说法,不正确的是( )。
A. 有利于投资的价值判断
B. 有利于提高基金的投资业绩
C. 有利于防止利益冲突与利益输送
D. 加强基金信息披露可以防止信息的滥用
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[单项选择]下列各基金类型中,投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。
A. 封闭式基金
B. 开放式基金
C. 契约型基金
D. 公司型基金
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[判断题]金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具,这是金融衍生工具的联动性特征。( )
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[单项选择]基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。
A. 投资部、研究部以及风险控制部
B. 投资部、交易部以及风险控制部
C. 研究部、交易部以及风险控制部
D. 投资部、研究部以及交易部
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[多项选择]下列各项中,属于基金内部风险的有( )。
A. 政策风险
B. 管理水平风险
C. 职业道德风险
D. 合规风险
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[单项选择]对于完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种,基金管理人运用基金财产进行证券投资时的禁止情形不包括( )。
A. 一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的5%
B. 基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产
C. 基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D. 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
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[判断题]在基金销售市场细分时,确定细分市场的变量应当适可而止。( )
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[单项选择]基金营销环境的微观环境不包括( )。
A. 股东支持
B. 营销渠道
C. 公众
D. 人口
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[单项选择]根据有关法律法规规定,基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效( )的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A. 6个月以上不满1年
B. 1年以上不满10年
C. 6个月以上不满3年
D. 1年以上不满3年
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[单项选择]封闭式基金的认购价格一般为( )元。
A. 1.01
B. 1.02
C. 1.05
D. 1.10
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[单项选择]以下词语中,基金宣传推介材料中可以使用的是( )。
A. 安全
B. 保险
C. 高收益
D. 基金有风险
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[单项选择]下列各项中,可从基金财产中列支的是( )。
A. 申购费
B. 赎回费
C. 基金转换费
D. 销售服务费
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[多项选择]债券型基金的表现与风险主要受( )的影响。
A. 标准差
B. 久期
C. 信用等级
D. 跟踪误差
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[多项选择]关于股票的市场价格,下列表述正确的有( )。
A. 从长期看,股票的市场价格由股票的内在价值决定
B. 股票的市场价格由市场交易量决定
C. 股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
D. 股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
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[判断题]基金投资运作的具体执行部门是投资部。( )
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[单项选择]除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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[单项选择]目前,LOF份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。
A. 1
B. 2
C. 4
D. 5
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[单项选择]债券的久期是指( )。
A. 债券本息支付的加权平均期限
B. 债券的票面到期时间
C. 债券的付息周期
D. 债券的价格波动
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[判断题]在二级市场上,债券受各种宏观因素和微观因素的影响,市场价格波动频繁,涨跌幅度较大。( )
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[多项选择]根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同,权证可分为( )。
A. 认股权证
B. 认沽权证
C. 认购权证
D. 备兑权证
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[判断题]货币市场基金不同于其他类型的基金,不需要定期披露基金份额净值信息。( )
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[单项选择]与半年度报告不同,基金年度报告应提供最近( )个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
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[多项选择]基金托管人需要对( )出具意见。
A. 基金公司财务报告
B. 基金财务会计报告
C. 中期基金报告
D. 年度基金报告
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[判断题]证券市场是价值直接交换的场所。( )
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[单项选择]基金信息披露的部门规章主要体现在( )中。
A. 《证券投资基金信息披露管理办法》
B. 《证券投资基金法》
C. 《证券投资基金上市规则》
D. 《基金信息披露编报规则》
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[多项选择]下列各项中,( )属于基金首次募集披露的信息。
A. 基金份额上市交易公告书
B. 基金合同
C. 基金年度报告
D. 基金份额发售公告
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[多项选择]证券发行市场是由( )组成的。
A. 证券发行人
B. 证券业协会
C. 证券投资者
D. 证券中介机构
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[多项选择]20世纪40年代美国出台的( )对基金在全球的发展影响深远。
A. 《投资公司法》
B. 《投资顾问法》
C. 《金融法案》
D. 《萨班斯法案》
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[单项选择]QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括( )。
A. 申购和赎回渠道
B. 申购与赎回的开放日及时间
C. 申购与赎回的程序、原则
D. 币种
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[单项选择]下列关于资产配置的论述,错误的是( )。
A. 资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置
B. 资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案
C. 资产配置是投资过程中十分重要的环节之一
D. 资产配置是决定基金业绩的主要因素
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[单项选择]申请设立封闭式基金时,基金管理人不需向监管机构提交( )。
A. 募集基金的申请报告
B. 基金托管协议草案
C. 招募说明书草案
D. 上市交易公告书
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[单项选择]2004年6月1日开始实施的( )标志着我国基金业步入快速发展阶段。
A. 《封闭式证券投资基金试点办法》
B. 《开放式证券投资基金试点办法》
C. 《证券投资基金法》
D. 《证券投资基金管理暂行办法》
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[单项选择]基金募集成功,基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
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[单项选择]基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。
A. 清算
B. 交割
C. 交收
D. 结算
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[单项选择]目前,我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。
A. 0.5%
B. 1%
C. 1.5%
D. 2%
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[多项选择]对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
A. 银行
B. 个人
C. 非金融机构
D. 保险公司
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[多项选择]基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。
A. 易入原则
B. 成长原则
C. 成本原则
D. 可测原则
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[单项选择]基金经理的( )是影响基金业绩最直接的因素。
A. 研究能力
B. 从业经验
C. 投资能力
D. 操作风格
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[单项选择]关于债券利息,下列表述正确的是( )。
A. 债券利息是发债公司的固定支出,属于公司利润范围
B. 债券利息是发债公司的固定支出,属于费用范围
C. 债券利息是发债公司的变动支出,属于公司利润范围
D. 债券利息是发债公司的变动支出,属于费用范围
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[单项选择]根据中国证监会的有关规定,基金认(申)购费率将按( )为基础收取。
A. 认(申)购份额
B. 净认(申)购份额
C. 认(申)购金额
D. 净认(申)购金额
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[多项选择]证券投资基金的特点包括( )。
A. 集合理财、专业管理
B. 组合投资、分散风险
C. 利益共享、风险共担
D. 严格监管、信息透明
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[单项选择]下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。
A. 交易管理
B. 基金估值
C. 绩效评估
D. 风险控制
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[判断题]为了使投资者更好地了解产品,基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩。( )
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[单项选择]关于基金管理人,下列认识错误的是( )。
A. 在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B. 设立基金管理公司必须经国务院批准
C. 基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D. 基金管理人是基金的募集者和管理者
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[单项选择]根据( )不同,可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A. 法律形式
B. 运作方式
C. 投资目标
D. 投资对象
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[多项选择]以下关于定期定额投资说法,不正确的有( )。
A. 是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B. 能规避基金投资所固有的风险
C. 能保证投资人获得收益
D. 不是替代储蓄的等效理财方式
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[单项选择]下列基金类型中,风险低于混合型基金的是( )。
A. ETF基金
B. 股票型基金
C. 债券型基金
D. 平衡型基金
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[单项选择]适合积极型投资者选择的基金品种是( )。
A. 股票型基金
B. 债券型基金
C. 货币市场基金
D. 混合型基金
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[多项选择]下列费用中,需要基金承担的有( )。
A. 基金审计费
B. 基金份额持有人大会费
C. 基金托管费
D. 基金转换费
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[多项选择]以下基金销售客户服务投诉中,属于无效投诉的有( )。
A. 因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉
B. 因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉
C. 因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉
D. 因客户对产品、服务的误解引起的投诉
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[多项选择]开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定,并具备( )条件的,方可成立。
A. 基金募集份额总额不少于3亿份
B. 基金募集份额总额不少于2亿份
C. 基金募集金额不少于2亿元人民币
D. 基金份额持有人不少于200人
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[单项选择]基金的清算备付金利息的计提方式为( )。
A. 按日计提
B. 按周计提
C. 按月计提
D. 按季计提
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[多项选择]证券投资基金市场营销的内容包括( )。
A. 营销组合设计
B. 目标客户确定
C. 营销过程管理
D. 营销环境分析
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[多项选择]基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。
A. 短期性原则
B. 全面性原则
C. 一致性原则
D. 强制性原则
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[判断题]通常来说,风格稳健的基金经理更容易有良好的中长期业绩回报。( )
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[多项选择]目前,我国开放式基金的注册登记体系有( )模式。
A. “内置”
B. “外置”
C. “混合”
D. “组合”
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[单项选择]股票风险的内涵是指预期收益的( )。
A. 可接受性
B. 确定性
C. 永久性
D. 不确定性
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[判断题]在我国,基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )
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[单项选择]更容易留住客户并发展一些大客户,形成忠实的客户群的基金销售渠道是( )。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 基金管理公司直销中心
D. 证券咨询机构和专业基金销售公司
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[单项选择]中国证券业协会的权力机构是( )。
A. 会员大会
B. 股东大会
C. 董事会
D. 监事会
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[单项选择]投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是( )。
A. 平衡型基金
B. 基金中的基金
C. 保本基金
D. 分级基金
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[多项选择]对于基金销售机构本身的情况,基金销售机构需要关注的方面有( )等。
A. 营销团队
B. 经营策略
C. 资本实力
D. 公司股权结构
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[单项选择]基金管理公司的督察长由( )提名。
A. 股东会
B. 董事会
C. 董事长
D. 总经理
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[单项选择]通常,可转换债券的持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的( )。
A. 股指期货
B. 抵押债券
C. 优先股票
D. 普通股票
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[单项选择]基金管理费率通常与基金规模( )。
A. 无关
B. 成正比
C. 成反比
D. 无法判断
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[单项选择]平均收益率按计算方式可分为( )。
A. 算术平均收益率和加权平均收益率
B. 加权平均收益率和协调平均收益率
C. 协调平均收益率和简单平均收益率
D. 算术平均收益率和几何平均收益率
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[多项选择]对基金经理操作风格的考察要点有( )。
A. 基金经理持股集中度情况
B. 基金股票周转率情况
C. 基金经理行业偏好情况
D. 基金经理投资哲学
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[单项选择]基金营销实务中,客户维护的核心主要是对( )的维护。
A. 产品
B. 市场
C. 客户关系
D. 销售核心业务
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[单项选择]股票所载有权利的有效性是始终不变的,因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系,两者是并存的关系,这是指股票的( )特征。
A. 收益性
B. 永久性
C. 持续性
D. 参与性
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[多项选择]金融机构发行债券的目的包括( )。
A. 筹资用于某种特殊用途
B. 增加核心资本
C. 提高被动负债
D. 改变本身资产负债结构
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[单项选择]下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。
A. 在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
B. 销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程,经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行
C. 加强员工业务培训和考核,提高员工业务素质
D. 建立业务差错处理预案,提高差错或纠纷的处理效率
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[多项选择]QDII基金( )进行认购。
A. 可以用人民币
B. 可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币
C. 只可以用人民币
D. 只可以用美元或其他外汇货币为计价货币
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[单项选择]封闭式基金应当采用( )方式进行分红。
A. 现金
B. 股利
C. 红利
D. 红利再投资
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[单项选择]两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为( )。
A. 金融股权
B. 金融期货
C. 金融互换
D. 结构化金融衍生工具