试卷详情
-
金融法(一)
-
[判断题]超过提示付款期限的支票,付款人不予付款的,出票人也免除了付款责任。 ( )
-
[多项选择]下列情形,保险人可以解除保险合同的是( )。
A. 保险责任开始后的货物运输保险合同
B. 保险责任开始后的运输工具航程保险合同
C. 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下,谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的
D. 投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故的
E. 投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的,或者因过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的
-
[多项选择]下列选项属于银监会的监督管理措施的是( )。
A. 要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告
B. 进行现场检查
C. 与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
D. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组
E. 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,予以撤销
-
[判断题]国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理。 ( )
-
[判断题]接管的目的是对被接管的保险公司采取必要措施,以保护被保险人的利益,恢复保险公司的正常经营。被接管的保险公司的债权债务关系不因接管而变化。 ( )
-
[多项选择]以下选项对汇票的追索权的规定有误的是( )。
A. 汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人的持票人承担连带责任
B. 持票人应该按照汇票债务人的先后顺序行使追索权
C. 持票人对汇票债务人的一人或者数人已经进行追索的,就无权对其他汇票债务.人行使追索权
D. 被迫索人清偿债务后,与持票人享有同一权利
E. 持票人为出票人的,对其前手无追索权;持票人为背书人的,对其后手无追索权
-
[单项选择]我国现行的保险法是______制定, ______修订的。( )
A. 1993年 1995年
B. 1995年 1999年
C. 1995年 2002年
D. 1998年 2003年
-
[多项选择]下列选项对共同受托人描述正确的是( )。
A. 共同受托人应当共同处理信托事务,除非信托文件规定对某些具体事务由受托人分别处理
B. 共同受托人共同处理信托事务,意见不一致时,按信托文件规定处理;信托文件未规定的,由委托人、受益人或者其利害关系人决定
C. 共同受托人处理信托事务对第三人所负债务,应当承担连带清偿责任
D. 共同受托人之一违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的,其他受托人应当承担连带赔偿责任
E. 第三人对共同受托人之一所作的意思表示,对其他受托人同样有效
-
[多项选择]借款人申请贷款,除了应当具备法定的基本条件外,还应当符合下列哪些要求( )
A. 有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿;没有清偿的,已经做了贷款人认可的偿还计划
B. 除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外,应当经过工商行政管理机关办理年检手续
C. 已开立基本账户或一般存款账户
D. 除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不超过其净资产总额的50%
E. 借款人的资产负债率符合贷款人的要求 申请中期、长期贷款的,新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不得低于国家规定的投资项目的资本金比例
-
[多项选择]信托的特征包括( )。
A. 信托以信任为基础
B. 信托关系的成立必须以有效地转移信托财产为要件
C. 信托的财产具有独立性
D. 信托存续的连贯性
-
[多项选择]中央银行的货币政策工具包括 ( )。
A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B. 确定中央银行基准利率
C. 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D. 向商业银行提供贷款
E. 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
-
[单项选择]下列选项正确的是( )。
A. 信托的当事人包括委托人、受托人、受益人三方
B. 信托的当事人包括委托人和受益人两方
C. 信托的当事人包括委托人和受托人两方
D. 信托的当事人包括受托人和受益人两方
-
[判断题]我国票据法规定的本票包括银行本票和商业本票。 ( )
-
[判断题]信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。 ( )
-
[多项选择]下列选项属于票据关系中的基本当事人的是( )。
A. 出票人
B. 背书人
C. 付款人
D. 保证人
E. 收款人
-
[多项选择]本票上未记载下列哪些选项,不会导致汇票当然无效( )
A. 付款地
B. 出票地
C. 无条件支付的承诺
D. 出票人签章
E. 出票日期
-
[判断题]借款人申请贷款,应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件。 ( )
-
[单项选择]下列选项对证券承销的期限描述正确的是( )。
A. 证券的代销期限最长不超过90日,包销期限最长不超过60日
B. 证券的代销期限最长不超过60日,包销期限最长不超过90日
C. 证券代销、包销期限最长不超过60日
D. 证券代销、包销期限最长不超过90日
-
[单项选择]下列选项对受托人描述正确的是 ( )。
A. 受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务
B. 委托人与受托人约定的报酬不得增减
C. 受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的,不影响请求给付报酬的权利
D. 受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失,先以信托财产承担,再以其固有财产承担
-
[多项选择]保险公司的资金只能用于( )。
A. 银行存款
B. 买卖政府债券
C. 买卖金融债券
D. 设立证券经营机构
E. 设立保险业务以外的企业
-
[单项选择]下列选项中,不属于证券发行的原则的是( )。
A. 诚信
B. 公开
C. 公平
D. 公正
-
[多项选择]下列不得担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。
A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理
C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人
D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的
-
[判断题]汇票上不可以记载票据法规定事项以外的其他出票事项,否则汇票无效。 ( )
-
[判断题]受托人辞任时,其职责从辞任申请被接受时停止。 ( )
-
[多项选择]公司债券上市交易后,出现下列哪些情况的,由国务院证券监督管理机构决定暂停其上市交易( )
A. 公司有重大违法行为
B. 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
C. 公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用
D. 未按照公司债券募集办法履行义务
E. 公司近两年连续亏损
-
[单项选择]下列选项对中国人民银行的法律地位表述有误的是( )。
A. 中国人民银行是中国的中央银行,享有货币发行的垄断权,是发行的银行
B. 中国人民银行代表政府管理全国的金融机构和金融活动,经理国库,是政府的银行
C. 中国人民银行作为最后贷款人,在商业银行资金不足时,可向其发放贷款,是银行的银行
D. 中国人民银行在国务院领导下,听从国务院的指令进行金融管理活动,具有相对的独立性
-
[判断题]付款人只要支付了支票金额,就对出票人不再承担委托付款的责任,对持票人不再承担付款的责任。 ( )
-
[多项选择]下列选项对汇票的背书描述正确的是( )。
A. 汇票的背书不连续的,汇票无效
B. 以背书转让的汇票,后手应当对其前手背书的真实性负责
C. 背书时附有条件的,所附条件不具有汇票上的效力
D. 将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给两人以上的背书无效
E. 汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限后背书转让的,背书人不再承担汇票责任
-
[判断题]商业银行是按照《商业银行法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务,以营利为主要经营目标的企业法人。 ( )
-
[判断题]因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的,被保险人已经从第三者取得损害赔偿的,保险人赔偿保险金时,可以相应扣减被保险人从第三者已取得的赔偿金额。 ( )
-
[单项选择]付款人付款后请求持票人交㈩票据的权利义务关系属于( )。
A. 票据关系
B. 票据法上的非票据关系
C. 民法上的票据关系
D. 民法上的非票据关系
-
[多项选择]商业银行同业拆借的拆人资金的法定用途有( )。
A. 发放贷款
B. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
C. 解决临时性周转资金的需要
D. 交付存款准备金
E. 归还中国人民银行到期贷款
-
[多项选择]下列选项对证券的发行描述错误的是( )。
A. 向不特定对象或者向累计超过200人的特定对象发行证券均被视为公开发行证券
B. 发行人中请首次公开发行股票的,在提交申请文件后,应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件
C. 发行审核委员会由国务院证券监督管理委员会的专业人员组成,并以投票方式对股票发行申请进行表决
D. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币1亿元的,应当由承销团承销
E. 股票发行采用代销方式,代销期限届满,向投资人出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量的75%的,为发行失败
-
[单项选择]下列选项对信托受益人描述错误的是( )。
A. 受益人是在信托中享有信托受益权的人
B. 受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织
C. 委托人可以是受益人,但不得是同一信托的惟一受益人
D. 受托人可以是受益人,但不得是同一信托的惟一受益人
-
[单项选择]下列选项对支票的种类描述不正确的是( )。
A. 按照对支票的支付方式,可以将支票分为普通支票、转账支票、现金支票
B. 普通支票是支票上没有印“现金”或者“转账”字样的支票,它可以用于支取现金,也可以用于转账
C. 转账支票一般用于转账,也可以用来支取现金
D. 现金支票只能用于支取现金
-
[多项选择]受托人在出现下列哪些情况而导致的职责终止时,应当作出处理信托事务的报告,并向新受托人办理信托财产和信托事务的移交手续( )
A. 死亡或者被依法宣告死亡
B. 被依法宣告为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人
C. 被依法撤销或者被宣告破产
D. 依法解散或者法定资格丧失
E. 辞任或者被解任
-
[单项选择]下列选项对公开发行股票募集的资金用途描述错误的是( )。
A. 公司对公开发行股票所募集资金,必须按照招股说明书所列资金用途使用
B. 改变招股说明书所列资金用途,必须经过国务院证券监督管理机构批准
C. 擅自改变招股说明书所列资金用途而未作纠正的,不得公开发行股票
D. 擅自改变招股说明书所列资金用途而未经股东大会认可的上市公司,不得非公开发行新股
-
[判断题]保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为,由保险人承担责任。 ( )
-
[判断题]付款人承兑汇票,不得附有条件,否则视为拒绝承兑。 ( )
-
[判断题]本票自出票日起,付款期限最长不得超过2个月。 ( )
-
[多项选择]下列选项,对上市公司公开发行证券的条件描述正确的是( )。
A. 上市公司的组织机构健全、运行良好
B. 上市公司的盈利能力具有可持续性
C. 上市公司的财务状况良好
D. 上市公司最近三十六个月内财务会计文件无虚假记载
E. 上市公司募集资金的数额和使用符合规定
-
[多项选择]商业银行贷款,应当遵守下列哪些资产负债比例管理的规定( )
A. 资本充足率不得低于百分之八
B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之二十五
C. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之七十五
D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
E. 对同一关系人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
-
[判断题]为已上市的公司出具法律意见书的律师事务所及人员,自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后十日内,不得买卖该公司的股票。 ( )
-
[判断题]保险经纪人是基于保险人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。 ( )
-
[单项选择]坐支是指( )。
A. 开户单位从本单位库存现金限额中支付
B. 开户单位从本单位库存现金限额以上支付
C. 开户单位从开户银行提取现金
D. 开户单位从本单位的现金收入中直接支付
-
[单项选择]以委托人和受益人是否为同一人为标准,可以将信托分为( )。
A. 意定信托与法定信托
B. 自益信托与他益信托
C. 私益信托与公益信托
D. 营业信托与非营业信托
-
[多项选择]设立信托,书面文件应该载明的事项包括( )。
A. 信托目的
B. 委托人、受托人的姓名或者名称、地址
C. 受益人或者受益人范围
D. 信托财产的范围、种类和状况
E. 信托财产的管理方法
-
[判断题]国务院银行业监督管理机构对经其批准在境外设立的金融机构实施监督管理,但不对境内设立的金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 ( )
-
[单项选择]下列选项属于中国人民银行的法定职责的是( )。
A. 买卖政府债券
B. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
C. 发行金融债券
D. 办理国内外结算
-
[多项选择]下列情形,可能被认定为一致行动人的是( )。
A. 投资者之间有股权控制关系
B. 投资者受同一主体控制
C. 投资者的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员,同时在另一个投资者处担任董事、监事或者高级管理人员
D. 投资者参股另一投资者,可以对参股公司的重大决策产生重大影响
E. 投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
-
[单项选择]下列选项对上市公司收购涉及的信息披露描述不准确的是( )。
A. 通过证券交易所的证券交易,投资者及其一致行动拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时,应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书
B. 投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人,其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的 5%,但未达到20%的,应当编制简式权益变动报告书
C. 投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30%的,应当编制详式权益变动报告书
D. 投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的30%以上的,必须编制要约收购报告书并发出全面收购要约。
-
[多项选择]下列人员属于证券交易内幕信息的知情人的是()。
A. 发行人的董事、监事、高级管理人员
B. 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
C. 证券监督管理机构的人员
D. 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员
-
[多项选择]下列哪些选项,在开户单位支付给个人的款项超过使用现金限额的部分,可以不用支票或者银行本票支付( )
A. 职工工资、津贴
B. 个人劳务报酬
C. 向个人收购农副产品和其他物资的价款
D. 出差人员必须随身携带的差旅费
E. 根据国家规定颁发给个人的各种奖金
-
[单项选择]下列业务中商业银行可以从事的业务是( )。
A. 同业拆借
B. 信托或者股票业务
C. 非自用不动产
D. 向非金融机构和企业投资
-
[多项选择]银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施( )。
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入或者限制资产转让
C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
E. 停止批准增设分支机构
-
[判断题]银行本票指申请人将款项交存银行,由银行签发给其凭此办理转账结算或者支取现金的票据。 ( )
-
[判断题]保险监督管理机构作出限期改正的决定后,保险公司在限期内未予改正的,由保险监督管理机构决定选派保险专业人员和指定该保险公司的有关人员,组成整顿组织,对该保险公司进行整顿。 ( )
-
[单项选择]下列选项对上市公司的要约收购描述正确的是( )。
A. 通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时,继续进行收购的,应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部股份的要约
B. 收购要约约定的收购期限不得少于 60日,并不得超过90日
C. 在收购要约确定的承诺期限内,收购人不得变更其收购要约
D. 采取要约收购方式的,收购人在收购期限内,不得卖出被收购公司的股票
-
[多项选择]下列选项对票据的特性描述正确的是( )。
A. 票据可以《票据法》所定方式转让于他人,所以是流通证券
B. 票据所创设的权利义务依票据记载的文义予以确定,票据一旦作成,任何人都不得以票据文义以外的因素认定或者变更票据权利义务关系,所以是文义证券
C. 票据作成的格式和记载事项必须遵守法定要求才能产生票据效力,因此票据是要式证券
D. 票据权利义务的产生,以票据具备法定条件为前提,与票据取得原因和作成原因无关,持有票据即可主张票据权利,所以票据是无因证券
E. 持票人自付款人处取得票面金额时,应将票据交付付款人而转移票据所有权,所以票据是缴回证券
-
[单项选择]本票的持票人未按照规定期限提示见票的,丧失( )。
A. 票据权
B. 付款请求权
C. 对前手的追索权
D. 对出票人以外的前手的追索权
-
[单项选择]下列选项对票据的基本特征描述有错误的是( )。
A. 票据的权利义务产生于票据作成时,票据作成前,票据权利并不存在
B. 票据所创设权利为金钱债权,持票人得依票载金额向特定债务人行使支付请求权
C. 票据权利的产生以作成票据为必要条件;票据权利的转让以交付票据为必要条件;票据权利的行使以提示票据为必要条件
D. 票据所创设的债券,可以以非金钱的方式给付
-
[多项选择]下列选项对委托人的权利描述正确的是( )。
A. 委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明
B. 委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件
C. 因设立信托时未能预见的特别事由,致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时,委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法
D. 受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的,委托人有权申请人民法院撤销信托
E. 受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的,委托人有权依照信托文件的规定解任受托人,或者申请人民法院解任受托人
-
[判断题]受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权,不得与其固有财产产生的债务相抵销。 ( )
-
[单项选择]下列选项对上市公司非公开发行股票描述正确的是( )。
A. 非公开发行的对象不得超过100名
B. 发行价格不得低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价
C. 本次发行的股份自发行结束之口起 12个月内不得转让,控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份,36个月内不得转让
D. 非公开发行的董事会决议作出后2日内,上市公司应该公告募集说明书
-
[判断题]受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务,但法律、行政法规以及信托文件有限制性规定的除外。 ( )
-
[多项选择]投保人的主要义务有( )。
A. 保险合同成立后,投保人按照约定支付保费
B. 订立保险合同时对保险人关于保险标的或者被保险人的情况的询问,投保人有如实告知的义务
C. 保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人应当及时通知保险人,被保险人有责任尽力采取必要的措施,防止或者减少损失
D. 财产保险中保险标的危险程度增加的,被保险人应当及时通知保险人
E. 保险事故发生后,进行理赔请求时,投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明资料
-
[多项选择]对于支票出票的描述不符合法律规定的选项是( )。
A. 支票上的金额为必须记载的事项,即使由出票人授权补记,支票也无效
B. 出票人可以在支票上记载自己为收款人
C. 支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额
D. 支票另行记载付款日期的,该记载不具有票据法上的效力
E. 支票必须记载的事项包括:表明“支票”的字样;五条件支付的委托;确定的金额;付款人的名称;出票日期;出票人签章
-
[多项选择]下列选项属于银监会的职责的是 ( )。
A. 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
B. 依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
C. 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查
D. 对银行业金融机构实行并表监督管理
E. 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布
-
[单项选择]下列关于汇票背书的选项,正确的是( )。
A. 持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利授予他人行使,但是出票人不得在汇票上记载“不得转让”字样,否则汇票无效
B. 持票人将汇票权利转让给他人或者将一定汇票权利授予他人行使时,应当背书并交付汇票
C. 背书由背书人签章并汜载背书日期,不得附有条件;附有条件的,所附条件不具有法律效力
D. 背书未记载日期的,视为在汇票到期日后背书
-
[多项选择]下列选项对证券的交易描述正确的是( )。
A. 证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定期限内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票
B. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员,在该股票承销期内和期满后六个月内,不得买卖该种股票
C. 上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司的股票在买人后六个月内卖出,或者在卖出后六个月内买入,由此所得的收益归该公司所有
D. 证券交易必须以现货方式进行
E. 证券公司因为包销购入售后剩余股票而持有上市公司百分之五以上股份的,卖出该股票不受六个月时间限制
-
[多项选择]保险人的主要义务有( )。
A. 订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容
B. 保险事故发生后或者保险合同约定的事项发生后,保险人对被保险人的损失按约定的金额予以赔偿或者向受益人支付约定的保险金
C. 保险人应当支付投保人或者被保险人为减少保险标的的损失而付出的施救费用、诉讼费用和理赔费用
D. 保险人依照保险合同的约定,认为有关的证明和资业不完整的,应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明
E. 保险人或者再保险接受人对在办理保险业务中知道的投保人、被保险人、受益人或者再保险分出人的业务和财产情况及个人隐私,负有保密的义务
-
[单项选择]下列选项对上市公司收购描述正确的是( )。
A. 上市公司的收购人指投资者,而不包括一致行动人
B. 上市公司收购聘请财务顾问的决定权在上市公司
C. 上市公司的收购指取得股份成为上市公司的控股股东
D. 持股比例只是判定拥有上市公司控制权的一个重要因素
-
[判断题]公益信托的受托人辞任需经公益事业管理机构批准。 ( )
-
[多项选择]在人身保险合同中,投保人对下列哪些人具有保险利益( )
A. 本人
B. 配偶
C. 父母子女
D. 同意保险人为其订立保险合同的被保险人
E. 兄弟姐妹
-
[多项选择]下列选项对保险的索赔和理赔表述正确的是( )。
A. 投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后,应当及时通知保险人
B. 保险事故发生后,依照保险合同请求保险人赔偿或者给付保险金时,投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明资料
C. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当及时作出核定;属于保险责任的,在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后10日内,履行赔偿或者给付保险金的义务
D. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,对不属于保险责任的,应当向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书
E. 保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起六十日内,对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的,应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付;保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后,应当支付相应的差额
-
[单项选择]下列选项对贷款的种类叙述不正确的是( )。
A. 按照发放贷款时金融机构承担本息收回的责任来划分,贷款分为自营贷款、委托贷款和特定贷款
B. 自营贷款是指金融机构以自有资本金、吸收的存款等合法方式筹集的资金自主发放的贷款,金融机构不承担风险
C. 委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人根据国家有关规定提供资金,由金融机构根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限等代为发放、监督使用并协助收回的贷款,金融机构只收手续费,不承担贷款风险
D. 特定贷款是指经国务院批准后由国有独资商业银行发放的贷款,因贷款造成的损失,由国务院采取相应补救措施
-
[判断题]信用卡仅限于本人使用,不得出租或者转借,并且严禁信用卡透支。 ( )
-
[单项选择]下列选项对保险标的表述有误的是 ( )。
A. 保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体
B. 投保人对保险标的应当具有保险利益
C. 投保人对保险标的没有保险利益的,保险合同是可以被撤销的
D. 保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益
-
[单项选择]设立全国性商业银行的注册资本最低限额为______人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为______人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为______人民币。( )
A. 三亿元 两亿元 一亿元
B. 五亿元 两亿元 一亿元
C. 十亿元 一亿元 五千万元
D. 二十亿元 十亿元 五亿元
-
[多项选择]我国银行业的监督管理原则包括 ( )。
A. 依法原则
B. 公开原则
C. 公平原则
D. 公正原则
E. 效率原则
-
[判断题]只要对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实,则不得再次公开发行公司债券。 ( )
-
[多项选择]商业银行可以从事下列选项中的哪,些业务( )
A. 办理国内外结算
B. 发行金融债券
C. 经理国库
D. 从事银行卡业务
E. 买卖、代理买卖外汇
-
[单项选择]下列选项是关于汇票的付款的法律规定,描述有错误的是( )。
A. 见票即付的汇票,持票人应自出票日起一个月内向付款人提示付款
B. 定期付款、山票后定期付款或者见票后定期付款的汇票,持票人应自到期日起 10口内向承兑人提示付款
C. 持票人未在法定期间内提示付款,承兑人或者付款人不再对持票人承担付款责任
D. 持票人获得付款,应该在汇票上签收,并将汇票交付付款人
-
[判断题]如果采取包销的方式承销证券,证券公司可以在向认购人销售前给本公司预留一定份额的证券。 ( )
-
[判断题]保险人行使代位请求赔偿的权利,不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿的权利。 ( )
-
[判断题]支票另行记载付款日期的,该记载无效。 ( )
-
[多项选择]下列属于票据行为的是( )。
A. 出票行为
B. 背书行为
C. 承兑行为
D. 票据保证行为
E. 参加承兑行为
-
[单项选择]银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当首先采取的措施是( )。
A. 责令限期改正
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C. 实行接管或者促成机构重组
D. 予以撤销
-
[多项选择]关于银监会的工作期限,下列说法正确的是( )。
A. 银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起六个月内
B. 银行业金融机构的变更、终止,自收到申请文件之日起三个月内
C. 审查董事和高级管理人员的任职资格,自收到申请文件之日起三十日内
D. 银行业金融机构整改后,向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告,经验收符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的有关措施
E. 银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种,自收到申请文件之日起三个月内
-
[判断题]为证券发行㈩具有关文件的证券服务机构和人员,必须保证其所出具文件的真实性、准确性和完整性。 ( )
-
[多项选择]对于汇票的保证,下列选项规定不完全合法的是()。
A. 汇票的债务可以由债务人以外的他人作为保证人承担保证责任
B. 被保证的汇票,保证人在被保证人不能付款的时候承担付款的责任
C. 保证人清偿汇票债务后,可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权
D. 保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人名称的,已承兑的汇票,承兑人为被保证人,未承兑的,出票人为被保证人
-
[单项选择]下列选项对票据的定义表述正确的是( )。
A. 票据是出票人签发的,约定由自己在一定时间、一定地点,按票载文义支付一定金额的有价证券
B. 票据是出票人或者委托银行签发的,约定由自己或者指定人在一定时间、一定地点,按票载文义支付一定金额的有价证券
C. 票据是出票人签发的,约定由自己或者指定人在一定时间、一定地点,按票载文义有条件支付一定金额的有价证券
D. 票据是出票人签发的,约定由自己或者指定人在一定时间、一定地点,按票载文义无条件支付一定金额的有价证券
-
[单项选择]汇款人将款项交存银行,委托银行签发汇票,交由汇款人持往异地办理结算或者支取现金的票据是( )。
A. 银行汇票
B. 商业汇票
C. 商业承兑汇票
D. 银行承兑汇票
-
[判断题]保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的,保险人在订立保险合同时应当向投保人明确说明,未明确说明的,该条款不产生效力。 ( )
-
[判断题]被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人。 ( )
-
[判断题]经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以申请司法机关予以冻结。 ( )
-
[单项选择]下列选项对于托收承付结算的描述错误的是( )。
A. 托收承付是根据购销合同,由销货单位发货后委托银行向异地购货单位收取款项,由购货单位向银行承兑付款的结算方式
B. 经营管理较好并经开户银行审查同意的企业的商品交易,以及因商品交易而产生的劳务供应的款项结算,可以使用托收承付方式
C. 代销、寄销商品的款项,不得办理托收承付结算,赊销商品的结算可以
D. 目前,托收承付结算的金额起点为 1万元
-
[单项选择]支票的持票人应当自( )提示付款。
A. 到期日起10日内
B. 到期日起15日内
C. 出票日起10日内
D. 出票日起15日内
-
[单项选择]下列有价证券的发行、交易,需要由国务院根据《证券法》的原则进行规定的是( )。
A. 公司债券
B. 政府债券
C. 证券投资基金份额
D. 证券衍生品种
-
[单项选择]下列选项不一定是信托的生效要件的是( )。
A. 具有合法的信托目的
B. 确定、合法的信托财产
C. 书面形式
D. 登记
-
[判断题]因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的,保险人自向被保险人赔偿保险金之日起,在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。 ( )
-
[单项选择]下列对证券发行描述正确的选项是 ( )。
A. 公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构核准
B. 证券发行只能采取公开发行的方式
C. 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券,依法采取承销方式的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人
D. 设立公司的批准文件无须向国务院证券监督管理机构提交
-
[判断题]支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。 ( )
-
[判断题]保险人将其承担的保险业务,以承保形式,部分转移给其他保险人的,为再保险;再保险以原保险为基础,是一项独立的保险。 ( )
-
[多项选择]外汇贷款与人民币贷款相比的特殊性有( )。
A. 效益性、安全性、流动性的要求
B. 借和还应当是相同的货币
C. 贷款项目必须按程序报有关部门批准
D. 国内配套设备和资金要落实
E. 借款单位必须有可靠的外汇来源和按期偿还本息的能力,并提出有依据的归还贷款本息的计划
-
[多项选择]开户单位可以在下列哪些事项中使用现金( )
A. 职工工资、津贴
B. 个人劳务报酬
C. 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出
D. 向个人收购农副产品和其他物资的价款
E. 结算起点以下的零星支出
-
[判断题]证券公司一律不得为客户买卖证券提供融资融券服务。 ( )
-
[单项选择]下列选项对信托财产表述错误的是 ( )。
A. 受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产
B. 受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产,不归入信托财产
C. 法律、行政法规禁止流通的财产,不得作为信托财产
D. 法律、行政法规限制流通的财产,依法经有关主管部门批准后,可以作为信托财产
-
[多项选择]下列选项对协议收购方式描述正确的是( )。
A. 以协议方式收购上市公司时,达成收购协议后,收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告,并予公告
B. 采取协议收购方式的,协议双方必须委托证券登记结算机构保管协议转让的股票,并将资金存放于指定的银行
C. 采取协议收购方式的,收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时,继续进行收购的,应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部股份或者部分股份的要约
D. 国务院证券监督管理机构可以豁免发出要约收购的义务
E. 协议收购必须在公告后才能履行收购协议
-
[多项选择]下列选项对人民币的管理描述正确的是( )。
A. 人民币由中国人民银行统一印刷、发行
B. 禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样
C. 任何单位和个人不得印刷、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通
D. 残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责收回、销毁
E. 禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币
-
[多项选择]下列选项对财产保险合同中保险价值和保险金额的表述正确的是( )。
A. 保险标的的保险价值可以由投保人和保险人约定并在合同中载明,也可以按照合同签订时保险标的的实际价值确定
B. 保险金额不得超过保险价值,超过的部分无效
C. 保险金额低于保险价值的,除合同另有约定外,保险人按金额与保险价值的比例承担赔偿责任
D. 保险事故发生后,保险人已经支付了全部保险金额,并且保险金额等于保险价值的,受损保险标的的全部权利归于保险人
E. 保险事故发生后,保险人已经支付了全部保险金额,但是保险金额低于保险价值的,保险人按照保险金额与保险价值的比例取得受损保险标的的部分权利
-
[多项选择]下列哪些是金融机构( )
A. 农村信用合作社
B. 保险代理人公司
C. 财务公司
D. 信用担保公司
E. 典当行
-
[判断题]受托人应当自己处理信托事务,任何情况下均不得再委托他人代为处理。 ( )
-
[判断题]支票的㈩票人不得签发与其预留本人的签名式样或者印鉴不符的支票。 ( )
-
[判断题]开户银行根据实际需要,核定开户单位库存现金限额。核定的标准是满足开户单位3~5天的日常零星开支需要,边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额,可以多于5天,但不得超过15天的日常零星开支。 ( )
-
[多项选择]下列选项对信托财产的归属叙述正确的是( )。
A. 设立信托后,委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,委托人是惟一受益人的,信托终止,信托财产作为其遗产或者清算财产
B. 设立信托后,委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,委托人不是惟一受益人的,信托存续,信托财产不作为其遗产或者清算财产
C. 设立信托后,作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,其信托受益权作为其遗产或者清算财产
D. 信托财产与属于受托人所有的财产相区别,不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分
E. 受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产不属于其遗产或者清算财产
-
[判断题]受益人的信托受益权可以依法转让和继承,但信托文件有限制性规定的除外。 ( )
-
[判断题]国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理,同时也接受当地政府的领导和管理。 ( )
-
[单项选择]下列哪一项法律关系不是民法上的非票据法律关系( )
A. 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的,请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益而形成的法律关系
B. 授受票据的直接当事人之间基于授受票据的理由而产生的法律关系
C. 汇票或者支票的付款人与出票人或者其他资金义务人之间所建立的委托付款的法律关系
D. 票据行为人与其相对人之间就票据行为,尤其是就票据的签发或者转让所达成的一定合意而产生的法律关系
-
[多项选择]下列属于我国银监会的监督管理对象的是( );
A. 银行业金融机构
B. 金融资产管理公司
C. 信托投资公司
D. 财务公司
E. 金融租赁公司
-
[多项选择]下列选项对保险公司的叙述正确的是( )。
A. 保险公司可以采取股份有限公司或者国有独资公司的组织形式
B. 设立保险公司,其注册资本的最低限额为人民币2亿元
C. 经营有人寿保险业务的保险公司,除分立、合并外,不得解散
D. 同意保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务,但是,经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定,可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务
E. 保险公司的业务范围由保险监督管理机构依法核定。保险公司只能在被核定的业务范围内从事保险经营活动
-
[多项选择]汇票上未记载下列哪些选项的,汇票无效( )
A. 确定的金额
B. 收款人名称
C. 付款地
D. 付款日期
E. 出票日期
-
[多项选择]我国目前银行办理的外汇贷款业务有( )。
A. 现汇业务
B. 特种外汇贷款
C. “三贷”外汇贷款(买方信贷、政府贷款、混合贷款)
D. 国际商业贷款
E. 国际银团贷款
-
[多项选择]下列对中国人民银行的法律地位的描述,正确的是( )。
A. 中国人民银行在国务院的领导下,依法独立履行职责,不受地方政府、各级政府部门、社会团体、个人的干涉
B. 中国人民银行相对于国务院其他部门和地方政府,具有明显的独立性
C. 财政不得向中国人民银行透支
D. 中国人民银行可以直接认购、包销国债,但不得直接认购、包销其他地方政府债券,不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向任何单位和个人提供担保
E. 中国人民银行分支机构是总行的派出机构,受总行的统一领导和管理,其职责的履行也不受地方政府干预
-
[多项选择]下列选项对公益信托描述正确的是 ( )。
A. 公益信托是具有公共利益目的的信托
B. 信托监察人由公益事业管理机构指定
C. 公益信托的受托人违反信托义务或者无能力履行其职责的,由委托人按照信托文件变更受托人
D. 公益信托成立后,发生设立信托时不能预见的情形,公益事业管理机构可以根据信托目的,变更信托文件中的有关条款
E. 公益信托终止,没有信托财产权利归属人或者信托财产权利归属人是不特定的社会公众的,经公益事业管理机构批准,受托人应当将信托财产用于与原公益目的相近似的目的,或者将信托财产转移给具有近似目的的公益组织或者其他公益信托
-
[判断题]在遗嘱没有对选任受托人另作规定的时候,遗嘱指定的人拒绝或者无能力担任受托人的,由受益人另行选任受托人;受益人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的,依法由其监护人代行选任。 ( )
-
[判断题]我国现在银行业的监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。 ( )
-
[单项选择]下列选项对按照归还期限划分的贷款描述有错误的是( )。
A. 中期贷款是指贷款期限在一年以上 (不含一年)五年以下(含五年)的贷款
B. 中期贷款是指贷款期限在一年以上 (含一年)五年以下(不含五年)的贷款
C. 短期贷款是指贷款期限在一年以内 (含一年)的贷款
D. 长期贷款是指贷款期限在五年以上 (不含五年)的贷款
-
[单项选择]下列选项中,能够对信托财产强制执行的是( )。
A. 设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的
B. 受托人处理信托事务所产生的债务,债权人要求清偿该债务的
C. 信托财产本身应担负的税款
D. 委托人对信托人负有到期债务的
-
[多项选择]下列选项对票据权利表述正确的选项是( )。
A. 因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制,但是所享有的票据权利不得优于其前手的权利
B. 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情况,出于恶意取得票据的,不得享有票据权利
C. 持票人因有重大过失取得不符合《票据法》规定的票据的,不得享有票据权利
D. 票据债务人无论如何不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人
E. 基于无因性理论,票据债务人不可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人进行抗辩
-
[判断题]银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。 ( )
-
[单项选择]下列选项对基本存款账户描述不正确的是( )。
A. 一个企业可以选择一家银行的不同营业机构分别开立基本存款账户
B. 基本存款账户主要用于办理日常的转账结算和现金收付
C. 企事业单位的工资、奖金等现金的支取,只能通过该账户办理
D. 企事业单位开立基本存款账户要实行开户许可证制度,必须凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证办理
-
[单项选择]下列选项不属于银监会的监督管理对象的是( )。
A. 政策银行
B. 城市信用合作社
C. 证券公司
D. 金融资产管理公司
-
[判断题]对于保险合同的条款,保险人与投保人、被保险人或者受益人有争议时,人民法院或者仲裁机关应当作有利于保险人和受益人的解释。 ( )
-
[多项选择]上市公司出现下列情况之一的,由证券交易所决定终止其股票上市交易。 ( )
A. 公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件
B. 公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正
C. 公司最近三年连续亏损
D. 公司解散或者被宣告破产
-
[单项选择]下列选项对公开发行公司债券的条件描述错误的是( )。
A. 股份有限公司的净资产不低于人民币3 000万元,有限责任公司的净资产不低于人民币6 000万元
B. 累计债券余额不超过公司净资产的 40%
C. 债券的利率不超过中国人民银行限定的利率水平
D. 筹集的资金投向符合国家产业政策
-
[判断题]票据权利的行使和保全的方式包括“遵期提示”和“依法取证”。 ( )
-
[单项选择]人民币的单位是()。
A. 元
B. 分
C. 厘
-
[判断题]公益信托设立和确定其受托人,应当经有关公益事业的管理机构批准。 ( )
-
[单项选择]我国现行证券业与银行业、信托业、保险业的经营管理原则是( )。
A. 分业经营,共同管理
B. 分业经营,分业管理
C. 混业经营,分业管理
D. 混业经营,共同管理
-
[单项选择]下列选项对证券的承销表述错误的是( )。
A. 发行人向不特定对象公开发行的证券,法律、行政法规规定应当由证券公司承销的,发行人应当同证券公司签订承销协议
B. 证券承销业务采取代销或者包销方式
C. 证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
D. 证券包销是指证券公司将发行人的证券在承销期结束时将售后的剩余证券全部自行购入的承销方式
-
[单项选择]下列选项对股份有限公司申请股票上市的条件描述错误的选项是( )。
A. 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
B. 公司股本总额不少于人民币3000万元
C. 公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十以上;公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为百分之十以上
D. 公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载
-
[单项选择]委托人不可以解除信托的情况是 ( )。
A. 受益人对委托人有重大侵权行为
B. 受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
C. 经受益人同意
D. 信托文件规定的其他情形
-
[判断题]委托人是惟一受益人的,委托人或者其继承人可以解除信托,除非信托文件另有规定。 ( )
-
[判断题]银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。 ( )
-
[单项选择]对于如实告知的义务,下列选项有误的是( )。
A. 订立保险合同,保险人可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问,投保人应当如实告知
B. .投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知义务的,或者因过失未履行如实告知义务,足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的,保险人有权解除保险合同
C. 投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,并不退还保险费
D. 投保人因过失未履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,但可以退还保险费
-
[判断题]银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种,由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。 ( )
-
[多项选择]下列选项对上市公司要约收购申请豁免理由描述正确的选项是( )。
A. 收购人与出让人能够证明本次转让未导致上市公司的实际控制人发生变化的
B. 上市公司面临严重财务困难,收购人提出的挽救公司的重组方案取得该公司股东大会批准,且收购人承诺3年内不转让其在该公司中所拥有的权益
C. 经上市公司股东大会非关联股东批准,收购人取得上市公司向其发行的新股,导致其在该公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%,收购人承诺3年内不转让其拥有权益的股份,且公司股东大会同意收购人免于发出要约
D. 除上述理由外,证监会不得认定其他理由
-
[单项选择]商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的 ( )。
A. 35%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
-
[判断题]信托监察人必须以委托人的名义,为维护受益人的利益,提起诉讼或者实施其他法律行为。 ( )
-
[多项选择]下列选项对受托人的义务描述正确的是( )。
A. 受托人应当遵守信托文件的规定,为受益人的最大利益处理信托事务
B. 受托人除依照本法规定取得报酬外,不得利用信托财产为自己谋取利益
C. 受托人不得将信托财产转为其固有,财产
D. 受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易,但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意,并以公平的市场价格进行交易的除外
E. 受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账,并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账
-
[多项选择]贷款人的权利有( )。
A. 要求借款人提供与借款有关的资料
B. 根据借款人的条件,决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等
C. 了解借款人的生产经营活动和财务活动
D. 依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息
E. 借款人未能履行借款合同规定义务的,贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款
-
[单项选择]部分受益人放弃信托受益权的,被放弃的信托受益权首先应该归属于( )。
A. 委托人
B. 委托人的继承人
C. 其他受益人
D. 信托文件规定的人
-
[单项选择]下列选项对我国的票据种类的描述不正确的是( )。
A. 我国票据法中所称的票据,是指汇票、本票、支票
B. 汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
C. 本票是银行签发的,承诺自己在见票时或者指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
D. 支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
-
[多项选择]借款人的义务有( )。
A. 如实提供贷款人要求的资料
B. 接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督
C. 按合同约定的用途使用贷款并且及时清偿贷款本息
D. 将债务全部、部分转让给第三人时,应当取得贷款人的同意
E. 有危及贷款人债权安全情况时,应当及时通各贷款人,同时采取保全措施
-
[多项选择]保险的经济特性是( )。
A. 商业性
B. 金融性
C. 投资性
D. 规避或者转移风险性
E. 射悻性
-
[单项选择]下列选项对现金管理的叙述错误的是( )。
A. 开户单位允许使用现金的各项开支的结算起点为1000元
B. 转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力
C. 机关、团体、部队、国有和集体企业事业单位购置国家规定的专项控制商品,必须采取转账结算方式,不得使用现金
D. 开户单位所有支付给个人的款项,超过使用现金限额的部分,应当以支票或者银行本票支付
-
[多项选择]下列对保险业监管的选项,正确的是( )。
A. 关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率,应当报保险监督管理机构审批。保险监督管理机构审批时,遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争的原则
B. 保险监督管理机构应当建立健全保险公司偿付能力监管指标体系,对保险公司的最低偿付能力实施监控
C. 保险监督管理机构有权查询保险公司在金融机构的存款
D. 保险公司未按照保险法规定提取或者结转各项准备金,或者未按照保险法规定办理再保险,或者严重违反保险法关于资金运用的规定的,由保险监督管理机构责令该保险公司限期改正
E. 保险公司违反《保险法》规定,损害社会公共利益,可能严重危及或者已经危及保险公司的偿付能力的,保险监督管理机构可以对该保险公司实行接管
-
[多项选择]下列选项对证券业相关的主体性质描述正确的是( )。
A. 证券交易所是提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人
B. 证券公司是依据《公司法》规定并经国务院证券监督管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司
C. 证券登记结算机构是指经国务院证券监督管理机构批准的,为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务的不以营利为目的的法人
D. 证券业协会是由证券公司组成的证券业的自律性组织,是社会团体法人
E. 国务院证券监督管理机构是依法对全国证券市场实行集中统一管理,维护证券市场秩序,保障证券市场合法运行的机构
-
[判断题]整顿组织在整顿过程中,有权监督该保险公司的日常业务。该保险公司的负责人及有关管理人员,暂停行使原来的职权。 ( )
-
[判断题]对个体工商户、农村承包经营户发放的贷款,应当以转账方式支付。对于确实需要在集市使用现金购买物资的,经开户银行审核后可以在贷款金额内支付现金。 ( )
-
[判断题]被保险人同意投保人为其订立合同的,视为投保人对被保险人具有保险利益。 ( )
-
[多项选择]下列选项对贷款的种类表述正确的是( )。
A. 按照发放贷款时有无担保品,贷款可以分为信用贷款、担保贷款和票据贴现
B. 信用贷款是指以银行信誉发放的贷款
C. 担保贷款分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款
D. 保证贷款是以人作担保,抵押贷款和质押贷款是以物作担保
E. 票据贴现是指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款
-
[多项选择]汇票的持票人在下列哪些情况下可以行使追索权( )
A. 汇票被拒绝付款的
B. 汇票到期日前被拒绝承兑的
C. 汇票到期日前承兑人或者付款人死亡、逃匿的
D. 汇票到期日前,承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动的
E. 汇票到期被拒绝付款的
-
[多项选择]首次公开发行股票的发行人的财务状况应当符合以下要求( )。
A. 最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3 000万元,净利润扣除非经常损益前后较低者为计算依据
B. 最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5 000万元,或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
C. 发行前股本总额不少于人民币3 000万元
D. 最近一期末尤形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%
E. 最近一期末不存在未弥补亏损
-
[判断题]受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益入。 ( )
-
[判断题]自益信托都是私益信托,他益信托都是公益信托。 ( )
-
[单项选择]国务院证券监督管理机构应该自受理股票发行申请文件之日起( ),内,依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。
A. 15天
B. 1个月
C. 3个月
D. 6个月
-
[多项选择]出现下列哪些情况时,信托终止 ( )
A. 信托文件规定的终止事由发生
B. 信托的存续违反信托目的
C. 信托目的已经实现或者不能实现
D. 信托当事人协商同意
E. 信托被撤销或者被解除
-
[多项选择]借款人的权利有( )。
A. 自主向主办银行或其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款
B. 有权按合同约定提取和使用全部贷款
C. 有权拒绝借款合同以外的附加条件
D. 有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况
E. 在征得贷款人同意后,有权向第三人转让债务
-
[判断题]我国现金管理的机构是中国人民银行和开户银行。中国人民银行主要对开户银行的现金管理进行监督和稽核;开户银行依据《现金管理暂行条例》和中国人民银行的规定,负责施行现金管理的具体措施。 ( )
-
[判断题]股票发行采取溢价发行的,其发行价格由发行人、承销的证券公司和证券监督管理机构协商确定。 ( )
-
[多项选择]我国银行业的监督管理目标是 ( )。
A. 促进银行业的合法、稳健运行
B. 保证国家货币政策的正确制定和执行
C. 维护公众对银行业的信心
D. 建立和完善中央银行宏观调控体系
E. 规范商业银行的行为
-
[单项选择]下列选项对汇票的承兑表述有错误的是( )。
A. 定期付款的汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑
B. 出票后定期付款的汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑
C. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起20日内向付款人提示承兑
D. 见票即付的汇票无须提示承兑
-
[判断题]自中国证券监督管理委员会核准首次公开发行之日起,发行人应当在6个月内发行股票。 ( )
-
[多项选择]我国目前可以选择使用的票据结算工具主要包括( )。
A. 银行汇票
B. 商业汇票
C. 商业本票
D. 银行本票
E. 支票
-
[判断题]背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 ( )
-
[单项选择]下列选项对首次公开发行股票的发行人主体资格描述错误的是( )。
A. 发行人自股份有限公司成立后,持续经营时间应当在3年以上,但经国务院批准的除外
B. 有限责任公司按照原账面净资产折股整体变更为股份有限公司的,持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算
C. 发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化
D. 发行人最近三年内控股股东没有发生变更
-
[多项选择]下列信托为无效信托的是(, )。
A. 信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益的
B. 信托财产不能确定
C. 委托人以非法财产或者《信托法》规定不得设立信托的财产设立信托
D. 专以诉讼或者讨债为目的设立信托
E. 受益人或者受益人范围不能确定
-
[判断题]保险合同成立后,除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定的外,投保人或者保险人可以解除保险合同。 ( )
-
[单项选择]根据保险人的委托,向保险人收取代理费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人,是( )。
A. 保险公司
B. 保险经纪人
C. 保险代理人
D. 保险中介
-
[单项选择]下列选项对上市公司不得公开发行证券的情形描述错误的是( )。
A. 本次公开发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B. 擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途
C. 上市公司最近十二个月内受到过证券交易所的公开谴责
D. 上市公司及其控股股东或实际控制人最近十二个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为
-
[多项选择]下列主体可以作为股票配售对象的是( )。
A. 经批准募集的证券投资基金
B. 全国社会保障基金
C. 信托投资公司证券自营账尸
D. 合格境外机构投资者管理的证券投资账户
E. 证券公司证券自营账户
-
[单项选择]下列选项对开户单位支付现金叙述有误的是( )。
A. 开户单位支付现金,可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取
B. 开户单位支付现金,可以直接从本单位的现金收入中直接支付
C. 开户单位因特殊情况需要坐支现金的,应当事先报经开户银行审查核准,由开户银行核定坐支范围和限额
D. 坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况
-
[多项选择]银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取下列措施( )。
A. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境
B. 监视居住
C. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
D. 取保候审
E. 责令赔偿损失
-
[单项选择]下列选项对上市公司的要约收购价格描述正确的是( )。
A. 收购人对同一种股票的要约收购价格,不得低于要约收购提示性公告前30日内收购人取得该种股票所支付的最高价格
B. 收购人对同一种股票的要约收购价格,不得低于要约收购提示性公告前6个月内收购人取得该种股票所支付的最高价格
C. 收购人对同一种股票的要约收购价格,不得低于要约收购提示性公告前6个月内收购人取得该种股票所支付的最高价格的 90%
D. 收购人对同一种股票的要约收购价格,不得低于要约收购提示性公告前30个交易日该种股票的加权平均价格的算术平均值的90%
-
[判断题]信托不得有两个或者两个以上的受托人。 ( )
-
[判断题]《贷款通则》规定的借款人应当是经工商行政管理机关或者主管机关核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体下商户或者具有中国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。 ( )
-
[单项选择]下列选项对信用卡结算的表述不正确的是( )。
A. 信用卡是商业银行向个人发行的一种支付结算工具
B. 信用卡可以用于购物消费、存取现金,并具有一定的消费信用功能
C. 目前,单位卡可用于10万元以下的款项支付,单位卡在同城和异地一律不得支取现金
D. 在特殊情况下,单位款项划人个人卡需要提供单位财务证明
-
[判断题]依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单,未经被保险人书面同意,不得转让或者质押。 ( )
-
[判断题]有关法律、行政法规规定对信托财产应该办理登记手续而未办理的,应该补办;不补办的,该信托不产生效力。 ( )
-
[判断题]所有以死亡为给付保险金条件的合同,未经被保险人书面同意并认可保险金额的,合同无效。 ( )
-
[判断题]汇票分为商业汇票和银行汇票,而商业汇票按照承兑人的不同,可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。 ( )
-
[单项选择]下列选项中,不是由银监会承担的职责是( )。
A. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B. 建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
-
[单项选择]下列情形,可以申请撤销的是 ( )。
A. 信托财产不能确定
B. 专以诉讼或者讨债为目的设立信托
C. 委托人设立信托损害债权人利益的
D. 受益人或者受益人范围不能确定的
-
[多项选择]保险合同的法律特性是( )。
A. 双务性
B. 有偿性
C. 格式性
D. 射悻性
E. 无因性
-
[判断题]人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定;投保人指定受益人时须经保险人同意。 ( )
-
[多项选择]贷款人的义务有( )。
A. 公布所经营的贷款的种类、期限和利率,并向借款人提供咨询
B. 公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C. 贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷
D. 对借款人的财务、债务、生产、经营情况保密
E. 转让债权的,应当取得债务人的同意
-
[单项选择]下列选项对企业开立的存款账户描述有错误的是( )。
A. 一个企事业单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户
B. 企事业单位可以在其他银行的一个营业机构开立一个一般存款账户,该账户可以办理转账结算和存取现金,借款清偿后要办理销户
C. 临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户
D. 专用存款账户是企事业单位冈特定用途需要开立的账户
-
[单项选择]下列选项对不得收购上市公司的情形描述准确的是( )。
A. 收购人负有数额巨大的债务
B. 收购人有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
C. 收购人最近三年有严重的证券市场失信行为
D. 收购人为自然人的
-
[判断题]受托人管理运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务,可以相互抵销。 ( )
-
[判断题]在上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的一年内不得转让。 ( )
-
[单项选择]下列选项对汇票的记载事项描述错误的是( )。
A. 汇票上未记载付款日期的,为见票即付
B. 汇票上未记载付款地的,付款人的营、营业场所、住所或者经常居住地为付款地
C. 汇票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地
D. 汇票上未记载收款人名称的,以持票人为收款人
-
[单项选择]下列选项对商业银行描述错误的是 ( )。
A. 商业银行是以盈利为主要经营目标的企业法人
B. 未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务
C. 未经中国人民银行批准,任何单位不得在名称中使用“银行”字样
D. 商业银行的分支机构具有法人资格,在总行授权的范围内依法开展业务
-
[单项选择]下列选项对信托的撤销表述正确的是( )。
A. 信托可撤销的原因是专以诉讼或者讨债等不合法目的设立信托
B. 债权人有权申请人民法院撤销信托
C. 信托被撤销的,受益人已经取得的信托收益应当全部返还
D. 债权人的申请权自知道或者应当知道撤销原因之日起两年之内不行使的归于消灭
-
[单项选择]金融机构以自有资本金、吸收的存款等合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由金融料L构承担,并由金融机构收回本金和利息的贷款方式是( )。
A. 自营贷款
B. 委托贷款
C. 信用贷款
D. 特定贷款
-
[判断题]证券公司客户的交易结算资金应当存放于商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。 ( )
-
[判断题]首次公开发行的招股说明书的有效期为1年。 ( )
-
[多项选择]被迫索人向持票人清偿后,可以向其他汇票债务人行使再追索权,请求支付下列哪些金额和费用( )
A. 持票人被拒绝付款的汇票金额
B. 汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息
C. 持票人取得有关拒绝证明和发出通知书的费用
D. 上三项金额自清偿日起至再追索清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息
E. 被迫索人发出通知书的费用
-
[多项选择]银行业监督管理机构根据审慎监管 的要求,可以采取的现场检查措施包括 ( )。
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
-
[多项选择]我国目前的结算方式包括( )。
A. 票据结算
B. 信用卡结算
C. 托收承付结算
D. 信用证
-
[判断题]受益人只享有信托财产的受益权,而不能享有委托人享有的权利。 ( )
-
[判断题]现代社会中,汇票和本票具有汇兑工具、信用工具、支付工具、结算工具、货币替代工具和融资工具的功能。 ( )
-
[单项选择]企业因为异地产品展销,最适宜开办的账户是( )。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户