更多"[单选题]对于新识别集团客户(纯中小集团客户除外),应于完成集团识别认"的相关试题:
[多选题]识别集团客户应至少考虑以下特征：（ ）
A.A-一方在股权上或经营决策上直接或间接控制另一方或被另一方控制
B.B-两方共同被第三方控制
C.C-一方主要投资者个人、关键管理人员或其亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）直接或间接控制另一方
D.D-存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户管理。
[多选题]对于纳入集团客户识别范围的法人客户，在确认符合下列标准后认定为集团客户：
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B.共同被第三方企业法人所控制的
C.主要投资者个人.关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D.存在其他经济关联关系，可能不按公允价格转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的
[单选题]对于存量集团客户/单一客户,发起人员应于集团综合授信额度/单一客户信用总量( )完成新一年度综合授信额度/信用总量发起并报送至有权审批机构。
A.到期前
B.到期前2个月
C.到期前3个月
D.到期前1个月
[判断题]对于“经济依存客户”无需比照集团客户管理要求进行识别、认定，并纳入集团客户统一授信管理（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]对所有授信客户，经办机构均需收集其关联关系情况，上报集团客户管理部门进行集团客户识别和认定（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]对集团客户授信到期后3月之内延期使用的，集团客户经营主责任人应于发生延期的两周内将有关延期原因和后续处置情况书面上报总行集团客户管理部门。
A.正确
B.错误
[判断题]农商银行严格执行集团客户的认定标准，坚持实质重于形式的原则，加强对集团客户的系统识别，实施统一授信管理。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]集团客户的识别在（）系统进行操作。
A.A-CECM
B.B-CRM
C.C-CLM
D.D-CRDM
[判断题]金融机构总部、集团总部可以要求其分支机构对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作按自己实际工作需要制定相关制度。
A.正确
B.错误
[判断题]7金融机构总部.集团总部可以要求其分支机构对客户身份识别.客户身份资料和交易记录保存工作按自己实际工作需要制定相关制度。（.）
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时，应看重考核客户信用风险的内容有（）。
A.内部关联交易
B.连环担保
C.财务报表真实性
D.人员流动性
E.系统性风险
[单选题]每期重点账户对账工作应于（ ）结束（3、6、9、12月末除外），对于上门对账未查找到客户的，应采取各种措施积极与客户联系。
A.A-当月月末
B.B-当季度末
C.C-次月初5日内
D.D-次月月末
[判断题]集团客户的识别和认定应按照“实质重于形式”的原则进行。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方时，不属于应关注的情况的是（ ）。
A.互为提供担保或连环提供担保
B.发生处理方式异常的交易
C.资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
D.与特定顾客或供应商发生大额交易
[判断题]集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时，应着重考虑区别于单一法人客户信用风险的内容有（ ）。
A.内部关联交易频繁
B.连环担保十分普遍
C.真实财务状况难以掌握
D.系统性风险较高
E.风险识别和贷后管理难度大
[单选题]在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应（ ）。
A.重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50％以上的变动情况
B.对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C.充分利用已有的内外部信息系统
D.使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致
[判断题]当委托的境外第三方机构属于同一金融集团，不管集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施是否能够有效降低境外国家或者地区的风险水平，都必须将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。
A.正确
B.错误
