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[多选题]以下选项中,在理财产品的管理和运作过程中,投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构,如( )等。
A.基金公司
B.资产管理公司
C.证券公司
D.信托公司
E.E阳光私募基金
[判断题]张三是我行POS商户,曾经跟XX银行在业务办理过程中发生过纠纷,他有权拒绝XX银行的银行卡在POS上发生交易。
A.正确
B.错误
[单选题]通过了解借款企业在资本运作过程中导致( )的关键因素和事件,银行能够更有效地评估风险,更合理地确定贷款期限。
A.盈利
B.资金短缺
C.现金流入
D.现金流出
[单选题]银行应建立电子支付业务运作重大事项报告制度,及时向()报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。
A.上级部门
B.监管部门
C.有权部门
D.相关部门
[单选题]原则上车站在运作过程中不造成备用金的差额,银行配送、兑零发生的差额,区域站报财务处,由财务处与银行按月结算进行多退少补;由于工作失误导致的差额,应由( )承担。
A.当班客服中心岗
B.责任人
C.当班客运值班员
D.当班值班站长
[判断题]银行卡跨行交易处理过程中所产生的一切可以证实该交易真实有效,具有与《银联卡业务运作规章》所规定的标准化格式凭证同等证明效力的凭证和文件,在交易纠纷处理中均可以作为有效的证明文件使用。
A.正确
B.错误
[单选题]某商业银行在交易过程中,因系统发生故障导致银行遭受损失的可能性,这属于商业银行的 。
A.操作风险
B.市场风险
C.法律风险
D.信用风险
[单选题]在应急救援过程中,对积聚和存放在事故现场的危险化学品,应及时转移至( )。
A.安全地带
B.居民区域
C.生产地点
[单选题]下列各项中,关于银行结算账户使用过程中不符合规定的做法是()。
A.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付
B.存款人开立专用存款账户,自正式开立之日起可办理付款业务
C.个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算
D.临时存款账户的有效期最长不得超过2年
[多选题]下列各项中,关于银行结算账户使用过程中符合规定的做法有()。
A.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付
B.存款人开立专用存款账户,自正式开立之日起可办理付款业务
C.个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算
D.临时存款账户的有效期最长不得超过2年
[单选题]商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于 。
A.声誉风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.市场风险
[多选题]各级行在开办网上银行过程中, 须对网上银行风险进行()
A.识别
B.分析
C.评估
D.控制
[简答题]《商业银行信息科技风险管理指引》中信息科技风险,是指信息科技在商业银行运用过程中,由于哪四种原因产生的操作、法律和声誉等风险?