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发布时间:2024-04-26 03:09:45

[多选题]下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。()
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.风险匹配
E.加强风险提示和投资者教育

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A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.风险匹配
E.加强风险提示和投资者教育
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法,商业银行销售理财产品,( )、应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、应当加强客户风险提示和投资者教育。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险
D.应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
A.勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责
B.诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业,如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况
C.公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益
D.专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作
[多选题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则______。( )
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待投资者原则
D.专业胜任原则
[多选题]商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则。
A.公开
B.B.公平
C.C.公正
D.D.平等
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B.理财产品期限、成本、收益测算
C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D.理财产品运营过程中存在的各类风险
[多选题]33、商业银行理财产品销售管理办法,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
A.A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B.B、理财产品期限、成本、收益测算
C.C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D.D、理财产品运营过程中存在的各类风险
[单选题]商业银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。
A.买者自负、卖者有责原则,商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品
B.公平、公正、公开原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
C.风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力的理财产品
D.以客户为中心原则,可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
[单选题]商业银行销售理财产品,应当遵循____。( )
A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.充分了解客户
C.勤勉尽职
D.勤勉尽责
[判断题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。( )
A.正确
B.错误

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