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[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理要求》,销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品哪些活动的人员。
A. 销售、办理认购和赎回等相关活动
B. 宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C. 宣传推介、销售等相关活动
D. 宣传推介、办理认购和赎回等相关活动
[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，责令其限期改正的机构是（）。
A.中国银保监会或其派出机构
B.中国人民银行或其派出机构
C.中国银行业协会或其派出机构
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求( )。
A.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验和具备监管部门要求的行业资格
[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财产品销售可能存在的操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品，( )、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、应当加强客户风险提示和投资者教育。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险
D.应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户( )。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入在三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D.个人收入在五年每年超过５0万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过80万元人民币，且能提供相关证明的自然人
[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
A.正确
B.错误
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。
A.有效识别客户身份
B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
[单选题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形______。( )
A.不诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C.不擅自更改投资者交易指令
D.不散布虚假信息,扰乱市场秩序
[判断题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得诋毁其他机构的理财产品或销售人员。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括( )。
A.明确规定分支机构的业务权限
B.制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
[多选题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则______。( )
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待投资者原则
D.专业胜任原则
