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[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财产品销售可能存在的操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括( )。
A.明确规定分支机构的业务权限
B.制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品，( )、应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、应当加强客户风险提示和投资者教育。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险
D.应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。
A.三
B.四
C.五
D.六
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容( )。
A.客户办理理财产品的流程
B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
D.客户向商业银行投诉的方式和程序和商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则( )。
A.勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责
B.诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况
C.公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益
D.专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币( )。
A.1、3、5
B.5、10、20
C.10、20、30
D.15、20、25
[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎、损失客户自行买单”。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求( )。
A.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验和具备监管部门要求的行业资格
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B.理财产品期限、成本、收益测算
C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D.理财产品运营过程中存在的各类风险
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的( )（含）以上；对挂钩性结构化理财产品，名称中含有挂钩资产名称的，需要在名称中明确所挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收益挂钩标的资产。
A.0.3
B.0.4
C.0.5
D.0.6
[单选题]商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，责令其限期改正的机构是（）。
A.中国银保监会或其派出机构
B.中国人民银行或其派出机构
C.中国银行业协会或其派出机构
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前( )日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记；
A.2日
B.5日
C.10日
D.15日
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前( )日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记；
A.2日
B.5日
C.10日
D.15日
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。
A.有效识别客户身份
B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认；未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。
A.一
B.二
C.三
D.四
[多选题]销售人员在为顾客办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，需特别注意的事项包括( )
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程收费标准及方式等
C.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
D.确认客户抄录了风险确认语句
