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[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ.综合理财计划的策略整合 Ⅲ.客户关系的建立 Ⅳ.分析客户现行财务状况 Ⅴ.提出理财计划 Ⅵ.执行和监控理财计划 正确的次序应为_________。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标; Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况; Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标;Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况;Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ;Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[单项选择]个人理财规划一般包括( )。
Ⅰ.投资规划 Ⅱ.居住规划 Ⅲ.个人风险管理和保险规划 Ⅳ.个人税务规划 Ⅴ.退休计划
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C. 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[单项选择]以下哪些是个人理财规划的认识误区?( )
①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。
②退休人员或老年人因为年纪已经大了,不需要理财规划。
③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。
A. ① ③
B. ② ③
C. ① ② ③
D. ① ②
[单项选择]理财规划流程的前两项是理财目标与数据搜集,下列哪些不包括在理财目标与数据搜集内( ) Ⅰ.询问扶养亲属人数 Ⅱ.询问扶养亲属年龄或生日 Ⅲ.决定投资哪种股票 Ⅳ.搜集财务资料
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[单项选择]个人理财规划通常包括六个步骤,与制定计划前后相邻的步骤分别是()。
A. 确定财务目标和监控计划
B. 确定财务目标和实施计划
C. 分析数据和实施计划
D. 分析数据和监控计划
[单项选择]金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程,下列理财规划流程顺序正确的是( )。
Ⅰ.确定保险标的
Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
Ⅳ.帮助客户选定具体的保险产品,并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]以下不属于个人理财规划内容的是()
A. 保险规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 储蓄规划
[单项选择]以下( )不属于个人理财规划的内容。
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]合理的理财规划流程应该是( )
a与客户访谈,确认客户理财目标 b定期检视理财效果
c提出理财建议 d协助客户执行理财方案
e搜集财务资料, f根据变化调整理财方案
A. aecfdb
B. ecafbd
C. aecdbf
D. eacbdf