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[单项选择]小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（）。
A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ．综合理财计划的策略整合 Ⅲ．客户关系的建立 Ⅳ．分析客户现行财务状况 Ⅴ．提出理财计划 Ⅵ．执行和监控理财计划 正确的次序应为_________。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
[单项选择]理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中，( )可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。
A. 当你和你的配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想
B. 你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗
C. 你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗
D. 你每个月的生活费用是多少
[单项选择]理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括( )。
A. 确立教育消费计划时间和大学类型
B. 设定一个通货膨胀率
C. 按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用
D. 分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金
[单项选择]理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户签署一份文件，文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容，包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是( )。
A. 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B. 作为提示器，提示客户执行理财计划
C. 有一个规范的清单便于执行
D. 帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
[多项选择]目前网上银行理财协议功能包括（）
A. 协定金额转账协议
B. 预约周期转账协议
C. 定活通理财协议
D. T+0理财协议
[单项选择]个人理财规划一般包括( )。
Ⅰ．投资规划 Ⅱ．居住规划 Ⅲ．个人风险管理和保险规划 Ⅳ．个人税务规划 Ⅴ．退休计划
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C. 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[单项选择]下列关于理财规划的步骤正确的是( )。
A. 建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务
B. 建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
C. 建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
D. 收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
[单项选择]理财规划师要帮助客户作为委托人完成保障信托的设立，其步骤不包括（）。
A. 委托人要根据预算准备一笔风险保障金
B. 受托人以受益人名义设立信托账户
C. 签订保障信托合同
D. 受托人按照约定的方式将信托账户的资金定期或者一次性交付受益人
[单项选择]“匹配”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，“匹配”过程需要做的工作包括( )。
A. 研究人才市场
B. 评估这些工作
C. 通过面谈搜集信息
D. 制定一个寻找工作的策略
[多项选择]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 理财产品宣传材料
D. 风险揭示书
E. 客户权益须知
[单项选择]理财规划书中的投资规划建议不包括（）
A. 理财产品教育
B. 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C. 对现阶段的资产配置的建议
D. 对现阶段的产品配置的建议
