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[单项选择]下列关于理财规划步骤正确的是( )。
A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。
A. 建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
B. 建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
C. 收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
D. 收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（）。
A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中，( )可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。
A. 当你和你的配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想
B. 你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗
C. 你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗
D. 你每个月的生活费用是多少
[单项选择]按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A. 客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-
B. 客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-
C. 客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-
D. 客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-
[单项选择]理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户签署一份文件，文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容，包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是( )。
A. 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B. 作为提示器，提示客户执行理财计划
C. 有一个规范的清单便于执行
D. 帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
[单项选择]在理财规划步骤过程中，最有效率的排列顺序是( )。 Ⅰ．目标 Ⅱ．产品选择 Ⅲ．执行 Ⅳ．投资策略 Ⅴ．跟进服务
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅴ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅴ
[单项选择]关于理财规划原则的说法错误的是（ ）。
A. 理财规划的整体原则是指理财规划思想应注重整体性。
B. 提早规划原则体现的是贷币时间价值的作用
C. 家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备
D. 理财中追求收益最大化应基于风险管理基础上
[单项选择]关于理财规划师的责任，下列说法正确的是( )。
A. 扭转客户的价值观
B. 让客户按照极端的价值观理财
C. 让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价
D. 让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
[单项选择]于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是( )。
A. 积极拓展业务，但不应特别强调产品过去的绩效
B. 对特定背景的高所得且高风险客户，开户审核程序应较为宽松
C. 以客户利益为优先考量
D. 如经客户签订契约或书面同意，可转介其资料子关系企业做交叉行销
[单项选择]下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是( )。
A. 一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期
B. 标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
C. 理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
D. 日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章
[单项选择]下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。
①完成理财规划方案的执行与调整部分
②完成分项理财规划
③完备附件及相关材料
④确定客户的理财目标
⑤分析理财方案预期效果
A. ④①⑤②③
B. ④①②⑤③
C. ④②⑤①③
D. ④⑤②①③
[单项选择]以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中，不正确的是( )。
A. 执业纪律规范是具体的行为规则
B. 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
C. 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
D. 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
[单项选择]投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )
A. 满足客户需要是制定投资规划的关键
B. 应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制
C. 在权衡收益和风险时优先考虑收益
D. 专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
[单项选择]以下关于理财规划师在提前还贷需注意的问题的说法，不正确的是( )。
A. 借款人一般须提前15天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷
B. 银行对提前还贷次数和起点金额的要求
C. 贷款期限在1年以内(含1年)的，实行等额本息的还款方法
D. 在办理提前还款的同时，对于已经投保了房贷险的借款人理财规划师还应提醒其申请退还保险金
