理财规划师(二级)
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[多项选择]理财规划中需防范的个人风险包括()。
A. 过早死亡
B. 丧失劳动能力
C. 支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D. 财产和责任损失
E. 失业
[多项选择]专业尽责原则要求理财规划师要做到( )。
A. 对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B. 谨守业内规章
C. 从专业的角度进行审慎判断
D. 保持严谨的工作态度
E. 维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
[多项选择]家庭与事业形成期的理财目标有()。
A. 购买房屋、家具
B. 增加收入、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 购买保险
E. 建立退休基金
[单项选择]执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为()。
A. 暂停执业或罚款
B. 警告
C. 吊销执照
D. 追究刑事责任
[判断题]理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。( )
[判断题]现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。()
[多项选择]单身期的理财目标是()。
A. 租赁房屋
B. 满足日常支出
C. 偿还教育贷款
D. 小额投资积累经验
E. 储蓄
[多项选择]以下属于理财规划组成部分的有( )。
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 风险管理和保险规划
D. 教育规划
E. 消费支出规划
[单项选择]在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。
A. 平行
B. 下方
C. 上方
D. 右方
[多项选择]按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为()。
A. 理财规划师国家职业资格三级
B. 理财规划师国家职业资格二级
C. 理财规划师国家职业资格一级
D. 助理理财规划师
E. 高级理财规划师
[多项选择]退休规划的工具具体来说包括()。
A. 社会养老保险
B. 企业年金
C. 商业养老保险
D. 储蓄
E. 投资
[多项选择]下列关于理财规划师说法正确的有( )。
A. 理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. 勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C. 作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D. 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E. 在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
[多项选择]建立客户关系的方式多种多样,通常包括( )。
A. 电话交谈
B. 互联网沟通
C. 书面交流
D. 面对面会谈
E. 熟人介绍
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。( )
[判断题]职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。()
[单项选择]在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担()。
A. 刑事法律责任
B. 行政法律责任
C. 民事法律责任
D. 行业自律机构的制裁
[多项选择]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。
A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
[多项选择]理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
A. 结余比率
B. 投资与净资产比率
C. 清偿比率
D. 即付比率
E. 流动性比率
[多项选择]理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有( )。
A. 正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B. 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C. 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E. 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
[判断题]对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。( )
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