更多"执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行"的相关试题:
[多项选择]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。
A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
[单项选择]在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（）。
A. 刑事法律责任
B. 行政法律责任
C. 民事法律责任
D. 行业自律机构的制裁
[单项选择]在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是（）。
A. 告知
B. 保证
C. 禁止反言
D. 弃权和禁止反言
[单项选择]理财规划师在为客户提供理财规划服务的时候往往要判断汇价走势,这就需要掌握影响关键货币汇率变动的决定性因素。一般来讲,港币汇率波动的最主要影响因素是（ ）。
A. 香港经济基本面状况
B. 香港国际收支情况
C. 美元的波动
D. 日元的波动
[多项选择]专业尽责原则要求理财规划师要做到（ ）。
A. 对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B. 谨守业内规章
C. 从专业的角度进行审慎判断
D. 保持严谨的工作态度
E. 维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
[多项选择]下列关于理财规划师说法正确的有（ ）。
A. 理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. 勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
C. 作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D. 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
E. 在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
[判断题]当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）
[多项选择]在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括（ ）。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单E.纳税凭证
[多项选择]对理财规划师来说,收益率的正确估计和计算是做好理财规划的重要一步,以下有关收益率的说法正确的有（ ）。
A. 收益率是指投资金融工具所带来的收益与本金的比率
B. 内部收益率是使该投资的净现值为零的折现率
C. 投资组合收益率是指几个不同投资项目依据不同的权重而计算的加权平均
D. 持有期收益率是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益,总收益是指利息收入,不包括资本利得或损失
E. 在计算定期支付利息债券的持有期收益率时,当债券买卖不是在利息支付日之间时,其购买价格和出售价格不含有收到的利息收入
[多项选择]理财规划师应给下列（ ）人群推荐等额本金还款法。
A. 适用于目前收入较高但预计将来收入会减少的人群
B. 公务员
C. 还款初期还款能力较强,并希望在还款初期归还较大款项来减少利息支出的借款人
D. 面临退休的人E.以上都是
[判断题]理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（ ）
[多项选择]理财规划师确定客户子女教育目标时应考虑的因素有（ ）。
A. 学校的特点
B. 学费高低
C. 学校所在城市的生活水平
D. 子女的兴趣爱好
E. 子女的学习能力
[多项选择]按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。
A. 理财规划师国家职业资格三级
B. 理财规划师国家职业资格二级
C. 理财规划师国家职业资格一级
D. 助理理财规划师
E. 高级理财规划师
