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[多项选择]商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标有（）。
A. 商业银行经营管理合法合规
B. 风险管理有效
C. 内部控制制度的完善
D. 商业银行发展战略和经营目标的实现
E. 财务会计等相关信息真实准确完整
[单项选择]对企业内部条件的优势和弱点分析时所涉及的四个领域是（）。
A. 公司信息因素、财务稳定因素、生产技能因素、企业家导向因素
B. 革新作用因素、财务稳定因素、生产技能因素、企业家导向因素
C. 市场营销因素、财务因素、生产因素、组织因素
D. 市场份额因素、财务因素、生产因素、组织因素
[单项选择]银行在进行环境分析时，内部资源分析要涉及( )。
A. 物价水平
B. 信贷资金的供求状况
C. 客户的信贷需求
D. 银行在用人和培训方面的政策
[单项选择]内部法根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，分为内部评级初级法和内部评级高级法。内部评级初级法要求商业银行运用自身的客户评级，估计每一个等级客户的 ( )。
A. 违约损失率
B. 违约的风险暴露
C. 违约的期限
D. 违约概率
[判断题]银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包。（）
[判断题]银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。（）
[单项选择]存户在提取或支付时不需预先通知银行的存款是（）。
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 储蓄存款
D. 可转让支付命令账户
[判断题]企业内部银行是一种经营部分银行业务的非银行金融机构，需要经过中国人民银行审核批准才能设立。
[单项选择]商业银行应当建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时（）制度。
A. 咨询
B. 查询
C. 检查
D. 对账
[单项选择]供应链管理主要涉及四个领域：供应、生产计划、物流与需求，在这四个领域的基础上，我们可将供应链管理细分为（）和辅助领域。
A. 服务领域
B. 管理领域
C. 物流领域
D. 职能领域
[单项选择]供应链管理主要涉及四个领域：供应、生产计划、物流、需求,在这四个领域的基础上,我们可以将供应链管理细分为( )和辅助领域。
A. 职能领域
B. 服务领域
C. 物流领域
D. 管理领域
[单项选择]存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户的应当逐户获得本银行（）法人的内部书面授权。
A. 一级
B. 二级
C. 三级
D. 四级
[多项选择]根据《银行业金融机构内部审计指引》，银行业金融机构内部审计工作应当（）。
A. 独立于经营管理
B. 以风险为导向
C. 确保道德准则
D. 确保客观公正
[单项选择]某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（ ）。
A. 将自己所持有的该银行的股票全部清仓
B. 将董事贪污的信息告诉了自己的家人
C. 一个客户打算买该银行的股票，向其咨询，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污事件
D. 建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半
[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括（）。
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 差异性原则
[多项选择]《商业银行内部控制评价试行办法》规定，在内部控制方面，哪些是商业银行董事会的职责（）。
A. 董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B. 负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
C. 负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
D. 负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
