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[单项选择]下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。
A. 合规性风险和操作风险
B. 战略风险和管理风险
C. 法律风险和声誉风险
D. 市场风险和信用风险
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
A. 客户的工作年限
B. 客户的经济情况
C. 客户的风险认知能力
D. 客户的风险承受能力
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行( )。
A. 分层管理
B. 分片管理
C. 分时段管理
D. 分风险管理
[单项选择]理财顾问服务不包括( )。
A. 投资管理
B. 财务分析
C. 财务规划
D. 投资建议
[单项选择]理财顾问服务流程不包括( )。
A. 收集资料
B. 资产现状分析
C. 财物目标确认
D. 倾听客户的诉求
[单项选择]理财顾问服务的特点不包括( )。
A. 主体是商业银行
B. 服务的目的是使客户资产实现最大化
C. 对象是商业银行的客户
D. 站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书
[单项选择]理财顾问服务的流程中不包括( )。
A. 客户信息收集
B. 客户的财务分析
C. 客户的投资目标的确认
D. 投资产品的设计
[单项选择]个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[单项选择]个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[单项选择]个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 商业银行风险最小化原则
[单项选择]下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
[单项选择]个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
[单项选择]在个人理财的风险管理中，( )提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 业务部门
B. 外部审计部门
C. 内部审计部门
D. 会计部门
[单项选择]下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。
A. 商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
[单项选择]收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。
A. 填写数据调查表
B. 与客户交谈
C. 向客户的亲朋好友打听
D. 使用心理测试问卷
