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[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A. 客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-
B. 客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-
C. 客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-
D. 客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-
[单项选择]理财规划师应找出理财计划中不合理的部分并加以修改，在修改过程中，理财规划师应主动邀请客户讨论，并鼓励客户提出意见。一般来说，修改做法中不包括( )。
A. 提高储蓄的比例
B. 参加额外的商业保险计划
C. 增加消费支出
D. 进行更多高收益率的投资
[单项选择]合理的理财规划流程应该是（ ）
a与客户访谈，确认客户理财目标 b定期检视理财效果
c提出理财建议 d协助客户执行理财方案
e搜集财务资料， f根据变化调整理财方案
A. aecfdb
B. ecafbd
C. aecdbf
D. eacbdf
[单项选择]在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是( )。
A. 5年
B. 10～20年
C. 20年
D. 30年
[单项选择]在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短期目标的时间是( )。
A. 5年
B. 10年
C. 20年
D. 30年
[单项选择]在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（）。
A. 现金、债务管理
B. 投资规划
C. 税收规划
D. 教育规划
[单项选择]合理的理财规划流程是( )。
Ⅰ．与客户访谈，确认理财目标
Ⅱ．定期检视投资绩效
Ⅲ．提出理财建议
Ⅳ．协助客户执行财务计划
Ⅴ．搜集财务资料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择]关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。
A. 建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
B. 建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
C. 收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
D. 收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]以下理财规划项目中，（）最具备防御性。
A. 风险管理与保险计划
B. 税收筹划
C. 退休养老规划
D. 财产分配与传承规划
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划师为越某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（ ）。
A. 理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
C. 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D. 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
[单项选择]对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是( )。
A. 理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素
B. 投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀
C. 投资以收益最大化为主要目的
D. 保守理财，平稳生活，实现健康、安心、富足的晚年
[单项选择]对于处于事业发展期、收入稳定的年轻白领，其合理的理财规划投资策略为( )。
A. 在投资上可以采取激进一些的策略，投资于有较高回报的领域
B. 在投资上可以采取保守一些的策略，以积累资产为晚年生活做准备
C. 在投资上可以采取稳健一些的策略，投资于有收益与风险稳定的领域
D. 在投资上可以采取积极一些的策略，投资于高科技的新兴产业领域
