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[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，购房型的客户的理财特点是 ( )。
A. 储蓄率高
B. 储蓄率低
C. 购房本息支出在收入的25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
D. 子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女
[单项选择]针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。
A. 投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金
B. 投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险
C. 投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D. 投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
[单项选择]针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。
A. 投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
B. 投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险
C. 投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D. 投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金
[单项选择]针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。
A. 投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
B. 投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险
C. 投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D. 投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险
[判断题]保险产品具有其他投资理财工具不可替代的投资功能。
[单项选择]金融理财师在建议家庭购买人身保险时，应综合从( )等几个方面考虑。
Ⅰ．风险偏好 Ⅱ．适应性 Ⅲ．收益性要求 Ⅳ．经济支付能力
Ⅴ．选择性
A. Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]投资保障型家庭财产保险的保险期间多为( )，其最大的特点是集保障功能和投资理财功能于一体。
A. 2年或5年
B. 3年或6年
C. 3年或5年
D. 1年或3年
[单项选择]理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。
A. 有的保险可以分红
B. 强制储蓄功能
C. 保障功能
D. 随时变现且不受损失
[单项选择]保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。
A. 投资功能
B. 套利功能
C. 保障功能
D. 储蓄功能
[单项选择]商业保险能够向社会养老保险领域渗透的原因包括（） ①拥有精算技术优势②拥有众多理财和投资专家 ③监管环境宽松④养老金给付的服务优势
A. ①②
B. ①②④
C. ①③④
D. ①④
[单项选择]下列关于不同理财价值观的投资建议不正确是( )。
A. 后享受型，投资：收益较为稳定的基金或股票，如平衡型基金投资组合；保险：购买养老险或投资型保单
B. 购房型，投资：中长期表现稳定基金；保险：长期储蓄险或房贷寿险
C. 先享受型，投资：稳定型基金或股票，如单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D. 以子女为中心型，投资：中长期比较看好的基金；保险：子女教育基金
[单项选择]理财师一般应向( )建议投资定期寿险。
A. 在国家机关工作的王主任
B. 外出打工，工作环境风险较大的老段
C. 身体健康即将退休的李教授
D. 在外企工作的白领小张
