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[单项选择]林先生以退休为最重要的理财目标，现在30岁，其年收入8万元，年支出4万元，退休年龄55岁，教育金年支出1万元，租购房屋年支出1万元。暂时不考虑货币的时间价值，教育金以一个子女20年支出计算，购房支出以20年计算，预计可活到80岁，则林先生退休后年支出______万元；根据林先生的描述，林先生属于______。( )
A. 4.8；后享受型
B. 4.8；先享受型
C. 2.4；后享受型
D. 2.4；先享受型
[单项选择]客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入120万元，平均年支出110万元，储蓄率只有8%，请问这客户的理财价值观属于那一种人
A. 蚂蚁族——先牺牲后享受
B. 蟋蟀族——先享受后牺牲
C. 蜗牛族——背壳不嫌苦
D. 慈鸟族——一切为儿女着想
[单项选择]于先生20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8%，于先生的理财价值观属于( )。
A. 后享受型
B. 先享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型
[单项选择]某客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8%，这位客户的理财价值观属于( )。
A. 蚂蚁族-先牺牲后享受
B. 蟋蟀族-先享受后牺牲
C. 蜗牛族-背壳不嫌苦
D. 慈乌族-一切为儿女着想
[单项选择]某客户23岁开始工作，预计55岁退休，工作平均年收入10万元，平均年支出8万元，储蓄率只有8%。这位客户的理财价值观属于( )。
A. 先享受
B. 后享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型
[单项选择]关于子女教育金规划，下列说法中正确的是( )。
Ⅰ．应提早规划教育金
Ⅱ．教育金规划的重要性高于退休金规划
Ⅲ．教育金规划应配合保险规划
Ⅳ．教育金规划只应投资于低风险的投资丁具
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]陈先生现年35岁，年收入100万元，年支出自己的部分是30万元，年支出家人部分是50万元，目前有房贷负债300万元。假使希望维持家人生活费用30年，实际投资报酬率为3%，则陈先生应有保额( )万元。(取接近值)
A. 958
B. 1080
C. 1280
D. 1568
[单项选择]关于教育金规划，正确的说法是（）。
①由于与退休金准备期高度重叠，教育金可与退休金合并规划。若将来教育支出较少，多余资金可用于养老；若将来教育支出较多，养老缺口由子女负担。
②与养老、住房等规划不同，教育金通常没有强制性储蓄，所以要有意识地自行计划。
③子女长远的学习费用一般很难准确预计。
④在自己的保额中增加子女未来教育金的现值，使子女教育纳入保险计划，是父母规划教育金时一种未雨绸缪的措施。
A. ①、③
B. ②、④
C. ②、③、④
D. ①、②、④
[单项选择]刘小姐曾属于中产阶级，年收入15万元。按规定申报个税；各项应酬，年支出1万元；抚养小孩一人，年支出5万元；全家“澳洲旅游”支出6万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入12万元左右。她现在选择赋闲在家。刘小姐今后平衡家庭收支最有效的办法是( )。
A. 终身理财
B. 继承遗产
C. 代际赡养
D. 国家福利
[单项选择]有的教育保险提供教育金，还提供( )。
A. 医疗费
B. 安家费
C. 养老金
D. 婚嫁金
[判断题]献血年龄为男18-60岁，女18-55岁。
[单项选择]朱某年收入150万元，年支出120万元，故年毛储蓄为30万元；生息资产为100万元，年投资报酬率为5%，无自用资产亦无负债。于年初自生息资产中提取60万元买车以供自用，买车后年支出多10万元(不考虑汽车折旧)，则下列叙述中错误的是( )。
A. 在未买车的情形下，该年度净值成长率为35.75%
B. 买车后该年度的净值成长率为25.5%
C. 比较买车前后年度，买车后的理财收入减少3.25万元
D. 若未买车，则年底的净值为135.75万元。
[单项选择]张某年收入150万元，年支出120万元，故年毛储蓄为30万元；生息资产为100万元，年投资报酬率为5%，无自用资产亦无负债。于年初自生息资产中提取60万元买车以供自用，买车后年支出多10万元(不考虑汽车折旧)，则下列叙述哪个是错误的 理财收入公式=[(生息资产+毛储蓄÷2)×投资报酬率]
A. 在未买车的情形下，该年度净值成长率为35.75%。
B. 买车后该年度的净值成长率为25.5%。
C. 相较买车前后年度，买车后的理财收入减少3.25万元。
D. 若未买车，则年底的净值为135.75万元。
[单项选择]关于教育金储蓄，下列说法中不正确的是( )。
Ⅰ．教育金储蓄适用的所得税率为3%
Ⅱ．当市场利率变化时，教育储蓄利率做相应调整
Ⅲ．初中学杂费可用教育金储蓄存款支付
Ⅳ．6年期教育金储蓄按开户日5年期整存整取定期储蓄存款利率计息
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]贾先生现年39岁，刚参加国家基本养老保险，打算55岁退休。经金融理财师测算，若其一直工作并缴费到55岁，国家基本养老保险个人账户储存额将为78 438.96元，缴费年限将为16年，预计退休时当地上年度职工月平均工资为3 200元，其本人指数化月平均缴费工资为4 480元。按照国发〔2005〕38号文件，贾先生退休后第一个月所领取的基本养老金为（ ）。
A. 614.40元
B. 1 075.81元
C. 461.41元
D. 4 480元
[单项选择]壳牌石油公司医学部门的专家追踪研究了该公司3500位分别于55岁、60岁、65岁退休的员工，分析性别、社会、经济等因素后，发现55岁退休的人在退休后10年内死亡率比60岁退休的人高37%，他们的平均寿命只有72岁，而在60岁和65岁退休的人平均可以活到76岁和80岁。
根据以上信息，可以得出的结论是( )。
A. 退休早的人其死亡的风险比退休晚的人高
B. 退休年龄与死亡年龄有关
C. 美国壳牌石油公司的员工有三种退休年龄
D. 对退休人员的研究要结合性别、社会、经济等多种因素
[单项选择]依据家庭理财统计，某地区家庭平均年收入约110万元，平均年支出约86万元，若张君家庭年收入150万元，年支出125万元，则其相对收支率为多少
A. 0.87
B. 0.94
C. 1.07
D. 1.15
