更多"贾先生现年39岁，刚参加国家基本养老保险，打算55岁退休。经金融理财师"的相关试题:
[单项选择]某公司经理赵明，今年55岁，已经参加了社会医疗保险。那么作为理财师，应建议其购买( )。
A. 给付型健康险产品
B. 补偿型健康险产品
C. 重大疾病健康险
D. 综合医疗险
[单项选择]某公司经理李锋，今年55岁，已经参加了社会医疗保险。那么作为理财师，应建议其购买（）。
A. 给付型健康险产品
B. 补偿型健康险产品
C. 重大疾病健康险
D. 综合医疗险
[单项选择]金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。
A. 恪尽职守原则
B. 保守秘密原则
C. 专业精神原则
D. 正直诚信原则
[单项选择]《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是：（ ）
A. 在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
C. 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。
D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分办法》，无法恢复金融理财师资格的处分种类是（）。
A. 公开警告
B. 暂停认证资格
C. 撤销认证资格
D. 非公开的书面警告信
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，对理财师的处分种类中不包括( )。
A. 暂停认证资格
B. 撤销认证资格
C. 公开警告
D. 公开的书面警告信
[单项选择]澳大利亚籍客户张女士向金融理财师咨询澳大利亚超级年金计划的相关问题，以下是金融理财师对澳大利亚超级年金的解释，其中正确的是（ ）。
①．《超级年金法》规定雇主按照员工工资的4%缴纳养老储蓄金
②．65 岁以上者领取年金可以免税
③．根据信托原理委托专业机构管理养老基金
④．雇主被强制参加超级年金计划
⑤．政府采取了延期纳税政策来促进计划发展
A. ①、③、⑤
B. ①、②
C. ④、⑤
D. ②、③、④
[单项选择]制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。
Ⅰ．规范金融理财师执业行为
Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益
Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉
Ⅳ．加强金融理财行业自律
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]《国际金融理财师惩戒制度》对金融理财师的行为做出了严格规定，其中惩罚措施包括 ( )。
Ⅰ．警告
Ⅰ．永久性撤销金融理财师资格
Ⅲ．警告再加损失赔偿
Ⅳ．临时吊销金融理财师的资格证书
Ⅴ．强制性教育
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]理财师按照《金融理财师执业操作准则》的规定，执业操作包括几个重要的步骤，正确的流程是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[单项选择]理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息( )。
A. 相关财务信息
B. 宏观经济形势
C. 天气情况
D. 客户家庭预期收入信息
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，理财师的以下行为中，( )不会受到道德委员不同程度的处分。
A. 违反本办法规定的纪律和程序，拒绝、阻挠中国金融理财标准委员会的调查、取证，并向调查人员做出错误或误导性声明的
B. 诋毁同行，进行虚假或误导性宣传等不正当竞争行为的
C. 不遵循《金融理财师执业操作准则》，造成不良后果的
D. 被迫违纪行为的
[单项选择]小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中（ ）行业属于典型的防守型行业。
A. 航空
B. 房地产
C. 港口
D. 食品饮料
[单项选择]金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是（ ）。
A. 某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B. 小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C. 小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告
D. 小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标
[单项选择]客户王先生向他的金融理财师咨询股权、债权投资哪些可以享受税收优惠，金融理财师的下列回答中，正确的是（ ）。
①．国债利息可以免税
②．企业债券利息可以免税
③．国家发行的金融债券利息可以免税
④．股票投资的股息收入暂免征税
A. ①、③
B. ①、②、③
C. ①、②
D. ②、④
[单项选择]生命表显示 39 岁男性的死亡率为 0.034，这意味着 10000 名39 岁的男性在 1 年内（ ）。
A. 恰好有 34 人死亡
B. 死亡人数少于 34 人
C. 死亡人数大于 34 人
D. 大约有 34 人死亡
[单项选择]关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法错误的是（ ）。
A. 需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议
B. 需要就修改内容的讨论进行详细记录
C. 当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案
D. 在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改
