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[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]客户王先生向他的金融理财师咨询股权、债权投资哪些可以享受税收优惠，金融理财师的下列回答中，正确的是（ ）。
①．国债利息可以免税
②．企业债券利息可以免税
③．国家发行的金融债券利息可以免税
④．股票投资的股息收入暂免征税
A. ①、③
B. ①、②、③
C. ①、②
D. ②、④
[单项选择]在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。
A. 国债、政府债券
B. 蓝筹股
C. 实业投资
D. 金融衍生品
[单项选择]金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。
A. 恪尽职守原则
B. 保守秘密原则
C. 专业精神原则
D. 正直诚信原则
[单项选择]《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是（ ）。
A. 某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B. 小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C. 小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告
D. 小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标
[单项选择]金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为：（）。
A. 扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同
B. 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价
C. 不为与自己价值观不同的客户提供服务
D. 每个理财目标都很重要，不需考虑客户的理财价值观
[单项选择]金融理财师小张向某公司职工讲解企业年金缴费确定（DC）计划时出现了一个错误，请识别错误项（ ）。
A. 缴费和收益情况决定养老金待遇
B. 企业供款在工资总额5%以内部分可在所得税前列支
C. 实行个人账户管理
D. 由企业和计划成员共同承担投资风险
[单项选择]金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息：可承受亏损百分比为 10%，长期利得为其首要考虑的因素，过去投资绩效为损益两平，赔钱对其心理影响较小，当前主要投资为股票，未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息，可知何小姐的风险承受态度是( )。
A. 低风险承受态度
B. 中等风险承受态度
C. 中高风险承受态度
D. 高风险承受态度
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分办法》，无法恢复金融理财师资格的处分种类是（）。
A. 公开警告
B. 暂停认证资格
C. 撤销认证资格
D. 非公开的书面警告信
[单项选择]客户李女士为恒兴建设设计院提供翻译和业务咨询服务，共取得报酬40,000 元，金融理财师为其提供的筹划方案正确的是（ ）。
①．翻译、业务咨询服务作为两项劳务，分别取得所得
②．翻译、业务咨询服务报酬分月取得
③．翻译、业务咨询服务作为一项劳务所得
④．将劳务报酬所得的一部分转化为由对方提供住宿、交通费用
A. ②、③
B. ①、②、④
C. ①、③、④
D. ②、③、④
[单项选择]下列有关金融理财师为客户做财务计划的做法，不正确的是( )。
A. 财务计划必须是合理的、客户可以接受的
B. 金融理财师只需向客户提供所有自己认为的最优方案
C. 财务计划必须因人而异，即针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标来设计
D. 财务计划应该是明确的，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是：（ ）
A. 在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
C. 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。
D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
[单项选择]金融理财师在协助客户王先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将王先生要实现的所有理财目标涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案( )。
A. 6.80%
B. 7.80%
C. 8.80%
D. 9.80%
[单项选择]金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将汪先生要实现的所有理财目标涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下选项中的4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案( )
A. 6.80%
B. 8.80%
C. 10.80%
D. 11.80%
[单项选择]金融理财师在对客户进行居住规划时，应向客户分析( )等情况。
Ⅰ．客户当前的资产实力和预期收入
Ⅱ．租房与购房的比较
Ⅲ．购买新房与购买二手房的比较
Ⅳ．现金购房与按揭贷款购房的比较
Ⅴ．按揭贷款时，首付比例及还款期限的选择
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的（ ）原则。
A. 正直诚信
B. 专业胜任
C. 客观公正
D. 专业精神
[单项选择]《国际金融理财师惩戒制度》对金融理财师的行为做出了严格规定，其中惩罚措施包括 ( )。
Ⅰ．警告
Ⅰ．永久性撤销金融理财师资格
Ⅲ．警告再加损失赔偿
Ⅳ．临时吊销金融理财师的资格证书
Ⅴ．强制性教育
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。
Ⅰ．规范金融理财师执业行为
Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益
Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉
Ⅳ．加强金融理财行业自律
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
