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[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法错误的是（ ）。
A. 需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议
B. 需要就修改内容的讨论进行详细记录
C. 当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案
D. 在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改
[单项选择]在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。
A. 忽略这一信息，继续准备单据
B. 如实告知，并建议客户选择其他保险产品
C. 如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
D. 如实告知，并放弃此客户
[单项选择]金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为：（）。
A. 扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同
B. 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价
C. 不为与自己价值观不同的客户提供服务
D. 每个理财目标都很重要，不需考虑客户的理财价值观
[单项选择]澳大利亚籍客户张女士向金融理财师咨询澳大利亚超级年金计划的相关问题，以下是金融理财师对澳大利亚超级年金的解释，其中正确的是（ ）。
①．《超级年金法》规定雇主按照员工工资的4%缴纳养老储蓄金
②．65 岁以上者领取年金可以免税
③．根据信托原理委托专业机构管理养老基金
④．雇主被强制参加超级年金计划
⑤．政府采取了延期纳税政策来促进计划发展
A. ①、③、⑤
B. ①、②
C. ④、⑤
D. ②、③、④
[单项选择]理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息( )。
A. 相关财务信息
B. 宏观经济形势
C. 天气情况
D. 客户家庭预期收入信息
[单项选择]分析师型客户往往有主见而且行事谨慎，会搜集各种市场信息加以分析后冉自己做决定 理财师对分析师型客户进行金融行销的重点是( )。
A. 应建议其以债券型或平衡型基金为主
B. 应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益
C. 应以最大众化的定期缴费终身寿险为主
D. 应推荐自负盈亏的投资型保单
[单项选择]金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是（ ）。
A. 某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B. 小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C. 小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告
D. 小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标
[单项选择]金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。
A. 恪尽职守原则
B. 保守秘密原则
C. 专业精神原则
D. 正直诚信原则
[单项选择]客户王先生向他的金融理财师咨询股权、债权投资哪些可以享受税收优惠，金融理财师的下列回答中，正确的是（ ）。
①．国债利息可以免税
②．企业债券利息可以免税
③．国家发行的金融债券利息可以免税
④．股票投资的股息收入暂免征税
A. ①、③
B. ①、②、③
C. ①、②
D. ②、④
[单项选择]金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息：可承受亏损百分比为 10%，长期利得为其首要考虑的因素，过去投资绩效为损益两平，赔钱对其心理影响较小，当前主要投资为股票，未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息，可知何小姐的风险承受态度是( )。
A. 低风险承受态度
B. 中等风险承受态度
C. 中高风险承受态度
D. 高风险承受态度
[单项选择]在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。
A. 国债、政府债券
B. 蓝筹股
C. 实业投资
D. 金融衍生品
[单项选择]修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。
A. 争取信任，认同规划是有用的
B. 从记账开始，逐步引导规划
C. 收入-支出=储蓄，做财务诊断
D. 收入-储蓄目标=支出预算
[单项选择]如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（ ）方式解决。
A. 协商
B. 调解
C. 诉讼
D. 仲裁
[单项选择]公园里，李女士和张女士分别带着自家的狗散步，突然，两只狗撕打起来，李女士的狗体力不支，最终被张女士的狗咬伤。李女士要求张女士赔偿，两人争吵起来，对于张女士的说法，你能够认可的是（）
A. “你的狗咬不过我的狗，只能怨它没有本事”
B. “我的狗咬了你的狗，你可以让你的狗去咬我的狗呀，这样就扯平了”
C. “我没让我家的狗咬你家的狗”
D. “两只狗打架，你跟我吵架，有什么劲呀”
