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[单项选择]下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是( )。
A. 家庭储蓄率应达到的比重
B. 各金融产品所应达到的比重
C. 家庭净资产值
D. 子女的教育储备基金
[单项选择]理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息( )。
A. 相关财务信息
B. 宏观经济形势
C. 天气情况
D. 客户家庭预期收入信息
[单项选择]理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常包括的基本步骤有( )。
Ⅰ．确定证券投资政策 Ⅱ．进行证券投资分析 Ⅲ．组建证券投资组合 Ⅳ．投资组合的修正 Ⅴ．投资组合业绩评估
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。
Ⅰ．确定证券投资政策
Ⅱ．投资组合业绩评估
Ⅲ．投资组合的修正
Ⅳ．组建证券投资组合
Ⅴ．进行证券投资分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是( )。
A. 单身客户
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]下列哪一项不属于专项理财规划的目标( )。
A. 家庭整体财务状况达到最优水平
B. 足够的意外现金储备、充足的保险保障
C. 双方父母的养老储备基金
D. 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
[单项选择]下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求( )。
A. 分析客户的投资方向是否明确
B. 分析客户的投资组合
C. 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D. 根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
[单项选择]下列哪一项不属于理财师所要关注的宏观经济变量( )。
A. 利率
B. 汇率
C. 税率
D. 股价
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]下列哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素( )。
A. 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B. 关注世界经济局势的变化
C. 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化
D. 关注政府及科研机构的分析、评论
[单项选择]理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是( )。
A. 跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
B. 收集客户的财务及非财务信息
C. 列出家庭资产负债表和收入支出表
D. 根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整
[单项选择]修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。
A. 争取信任，认同规划是有用的
B. 从记账开始，逐步引导规划
C. 收入-支出=储蓄，做财务诊断
D. 收入-储蓄目标=支出预算
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法，正确的是( )。
A. 对于工作趋于稳定的单身一族，选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适
B. 夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋
C. 对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，中户型住宅是养老的较佳选择
D. 三代同堂的可以选择小户型，如果经济条件允许则可选择中户型
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有( )。
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是( )。
A. 5年
B. 10～20年
C. 20年
D. 30年
