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[单项选择]根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是( )。
A. 收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
B. 编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
C. 通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
D. 收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
[单项选择]根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度的现金流量表，用表格的形式反映出客户的基本情况，下列关于现金流量表的说法正确的是( )。
Ⅰ．编制现金流量表需要符合的原则有：真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则
Ⅱ．现金流量表也可以反映出个人或家庭的每月收入状况
Ⅲ．通过现金流量表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
Ⅳ．现金流量表不可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，则理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]唐先生打算购买商业保险，但是不知道如何确定保险金额，咨询理财规划师，理财规划师告诉他，可以根据未来收入的现值来确定，这种方法被称为（ ）。
A. 生命价值法
B. 需求法
C. 资本保留法
D. 风险处理法
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
A. 股票型、债券型和保本型基金
B. 般票型、债券型和货币型基金
C. 债券型、保木型和货币型基金
D. 股票型、保本型和货币型基金
[多项选择]如何帮助客户选择适宜居住且经济上足以承担的住房，是理财规划师又一必备的技能。理财规划师应把握以下几个原则：( )。
A. (A) 一次到位
B. (B) 不必盲目求大
C. (C) 无需一次到位
D. (D) 量力而行
[单项选择]根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。下列叙述不正确的是( )。
A. 青年家庭适合进攻型理财规划的策略
B. 青年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
C. 中年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
D. 老年家庭适合防守型的理财规划策略
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。
A. 调查
B. 保密
C. 报告
D. 确认
[单项选择]理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师( )。
A. 诚实不欺
B. 不得与客户存在意见分歧
C. 为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. 理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括( )。
A. 股票或债券相关凭证
B. 对账单
C. 证券账户的开户记录
D. 纳税凭证
