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发布时间:2023-12-11 18:25:21

[单项选择]下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求( )。
A. 全面
B. 细致
C. 难度适中
D. 有条理

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[单项选择]下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点( )。
A. 操作的专业化
B. 分析的量化性
C. 目标的指向性
D. 分析的全面性
[单项选择]下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 确定规划方向
[单项选择]下列哪一项不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务( )。
A. 按照合同的约定及时交纳理财服务费
B. 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定不相关的其他信息
C. 提供的全部信息内容须真实准确
D. 如在理财规划的制定及执行过程中,客户的家庭或财务状况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及其公司,便于调整方案
[单项选择]综合理财规划建议书写作的操作要求不包括( )。
A. 全面
B. 细致
C. 精确
D. 有条理
[单项选择]下列哪一项不属于专项理财规划的目标( )。
A. 家庭整体财务状况达到最优水平
B. 足够的意外现金储备、充足的保险保障
C. 双方父母的养老储备基金
D. 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
[单项选择]理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括( )。
A. 明确目的,制定计划
B. 搜集材料,分类汇总
C. 一鼓作气,运思行文
D. 目标明确,正文规范
[单项选择]下列哪一项不属于理财规划方案基于的假设前提( )。
A. 未来平均每年通货膨胀率
B. 客户收入的年增长率
C. 定期及活期存款的年利率
D. 银行贷款的年利率
[单项选择]下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率( )。
A. 投资收入比率
B. 资产负债比率
C. 负债收入比率
D. 结余比率
[单项选择]通过对客户的现有投资组合进行分析,下列哪一项不属于理财规划师需要明确的( )。
A. 关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变动情况
B. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C. 注意客户现有投资组合的突出特点
D. 根据经验或者规律,对客户现有投资组合情况做出评价
[单项选择]综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的押财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行协调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议仍正文写作的正确步骤是()。
A. abdce
B. badce
C. abode
D. ebdac
[单项选择]下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素( )
A. 预期报酬率
B. 教育的程度
C. 明确的金额
D. 目标达成的时间
[单项选择]以下哪一项不属于城市总体规划纲要的成果
A. 规划纲要文本
B. 规划纲要文字说明
C. 专题研究报告
D. 示意性图纸
[单项选择]下列哪一项不属于消费支出规划( )。
A. 购房规划
B. 购车规划
C. 信用卡与个人信贷消费规划
D. 投资规划
[单项选择]理财规划建议书正文的写作一般包括( )步骤。
A. 八个
B. 六个
C. 五个
D. 四个

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