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[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议( )。
A. 需要
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[不定项选择]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
[单项选择]理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
A. 财务比率分析
B. 客户家庭利润表分析
C. 客户家庭资产负债表分析
D. 客户家庭现金流量表分析
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]理财规划师编制为了满足客户的未来预期所需要的财务报表，分析其中的差异，从而决定客户的职业发展和( )。
A. 投资结构
B. 资本结构
C. 收入结构
D. 消费结构
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
A. 老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入
C. 老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
D. 老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是( )。
A. 单身客户
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
A. 小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
C. 小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入
D. 小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
[单项选择]助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。
A. 调查
B. 保密
C. 报告
D. 确认
[单项选择]理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（ ）属于客户的财务信息。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户的风险管理信息
C. 客户的家庭成员
D. 进行教育规划时客户对子女的期望
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括( )。
A. 股票或债券相关凭证
B. 对账单
C. 证券账户的开户记录
D. 纳税凭证
