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发布时间:2023-12-09 18:08:35

[单项选择]( )不属于客户个人的资产。
A. 客户一直使用的公司名下的手提电脑
B. 客户贷款购买目前正处于还款期的自用住房
C. 客户进行投资的金融资产
D. 客户用于出租的自有住房

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[单项选择]下列不属于个人资产负债表中流动资产的是( )。
A. 货币市场基金
B. 债券
C. 活期存款
D. 现金
[单项选择]客户资产管理业务中,下列项目不属于客户义务的是( )。
A. 按合同约定支付管理费、托管费
B. 保存交易记录等资料至少7年
C. 对资产来源及用途的合法性做出承诺
D. 按合同约定承担投资的风险
[单项选择]客户资产负债表反映的是客户个人资产负债( )的基本情况。
A. (A) 某一时期
B. (B) 上一年末
C. (C) 上一年度
D. (D) 某一时点
[单项选择]不属于个人资产配置中的产品组合是( )。
A. 储蓄产品组合
B. 消费产品组合
C. 投资产品组合
D. 投机产品组合
[单项选择]以下不属于个人/家庭资产项目的是()。
A. 收藏品
B. 接受别人的礼品
C. 按揭房产
D. 租借的房屋
[单项选择]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是( )。
A. 按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C. 客户资产的价值应以当前的市场公允价值为定价依据
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
[单项选择]在搜集客户信息时,不属于金融资产项目的是( )。
A. 外汇
B. 保险
C. 珠宝
D. 信托
[单项选择]下列资产中,不属于货币性资产的是( )。
A. 应收账款
B. 应收票据
C. 准备持有至到期的债券投资
D. 准备在一个月内转让的交易性金融资产
[单项选择]下列()不属于新增其他资产。
A. 生产准备费
B. 样品样机购置费
C. 其他融资费
D. 农业开荒费
[单项选择]下列( )不属于新增无形资产。
A. 新增专利权
B. 新增专有技术
C. 新增无限期土地使用权
D. 新增有限期土地使用权

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