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[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（）。
A. 掌握所推介产品的风险特性
B. 遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 具备相应的学历水平、专业知识
D. 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E. 具备相关监管部门要求的行业资格
[单项选择]商业银行应当保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 50
[单项选择]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解并密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施。以上表述体现了( )。
A. 了解客户和银行利益最大化原则
B. 事先预防、事中控制、事后损失最小化原则
C. 了解客户和符合客户最大利益原则
D. 审慎性原则
[单项选择]在我国，商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 登记制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 审批制和报告制
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料应包括( )。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[单项选择]对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从所在银行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 在银行相关报告中予以披露
D. 向上级机构或监管部门反映
[多项选择]根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。
A. 个人理财业务人员的风险管理
B. 个人理财顾问服务的风险管理
C. 综合理财顾问服务的风险管理
D. 个人理财业务产品开发的风险管理
E. 个人理财业务产品销售的风险管理
[单项选择]商业银行个人理财业务中的战略风险应由( )来其控制。
A. 董事会和高级管理层
B. 业务管理部门
C. 发展研究部门
D. 业务运营部门
[多项选择]商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员( )。
A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员职业道德
E. 具备独立开发理财产品的能力
[单项选择]个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循 ( )的规定。
A. 《中华人民共和国信托法》
B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
C. 《中华人民共和国商业银行法》
D. 《民法通则》
