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[单项选择]不满足证券公司个人理财产品创新方向的是( )。
A. 产品的规模化
B. 产品的差异化
C. 产品的系列化
D. 产品的实质创新
[单项选择]在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为( )。
A. 个人理财服务人员和综合理财服务人员
B. 财经经理和关系经理
C. 个人客户经理和公司客户经理
D. 资深财经经理和助理财经经理
[多项选择]个人理财产品开发管理，应注意的重点有( )。
A. 商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范
B. 进行新的产品开发前，应当就产品开发的背景、可行性等进行分析，并报董事会或高级管理层批准
C. 商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准
D. 新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
E. 商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
[单项选择]个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（）。
A. 业务人员操守与胜任能力
B. 操作的合规性与规范性
C. 是否存在错误销售和不当销售
D. 是否配备必要的人员
[单项选择]以下关于个人理财投资者教育的说法不正确的是（）。
A. 成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
B. 投资者教育的实施主体不仅是商业银行，而且需要全社会各方面的力量共同参与
C. 银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
D. 商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户
[单项选择]个人理财在国外的发展过程中，通常认为( )是个人理财业务日趋成熟的时期，许多人涌入个人理财行业。
A. 20世纪80年代
B. 20世纪90年代
C. 20世纪60年代到80年代
D. 20世纪80年代到90年代
[单项选择]在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A. 制订个人理财规划
B. 制定个人理财目标
C. 执行个人理财规划
D. 评估理财环境和个人条件
[多项选择]根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。
A. 个人理财业务人员的风险管理
B. 个人理财顾问服务的风险管理
C. 综合理财顾问服务的风险管理
D. 个人理财业务产品开发的风险管理
E. 个人理财业务产品销售的风险管理
[多项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。
A. (A) 年通货膨胀率
B. (B) 客户收入的年增长率
C. (C) 股票型基金投资平均年回报率
D. (D) 房产的市场价值
E. (E) 子女教育费的年增长率
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：
①收集客户资料及个人理财目标
②综合理财计划的策略整合
③客户关系的建立
④分析客户现行财务状况
⑤提出理财计划
⑥执行和监控理财计划
正确的次序应为( )。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①②④⑤⑥
[单项选择]
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：
①收集客户资料及个人理财目标；
②综合理财计划的策略整合；
③客户关系的建立；
④分析客户现行财务状况；
⑤提出理财计划；
⑥执行和监控理财计划。
正确的顺序为（）。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①④②⑤⑥
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 40小时
B. 30小时
C. 20小时
D. 10小时
[单项选择]个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素分类不包括( )。
A. 理财机构的投资管理风险
B. 基础资产的市场风险
C. 理财产品的信用风险
D. 支付条款中的支付结构风险
