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[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（）。
A. 客户资产评估
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 实施计划
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，______。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[多项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（）等情况。
A. 风险偏好
B. 风险承受能力
C. 职业信息
D. 风险认知能力
E. 资产规模
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。
A. 个人理财业务人员对客户的评估制度报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]理财顾问服务有一定程序，一般来说，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。
A. 客户风险分析
B. 收集客户资料
C. 客户财务分析
D. 确定财务目标
[单项选择]商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。
A. 投资建议
B. 储蓄存款产品推介
C. 财务分析
D. 财务规划
[单项选择]为了对个人理财顾问服务的风险进行管理，商业银行高级管理层应至少建立（）两个层面的内部监督机制。
A. 内部调查和审计部门独立审计
B. 内部控制和监事会监督
C. 制度监督和管理监督
D. 人员监督和系统监督
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[多选题]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的_____,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。( )
A.风险认知能力
B.风险偏好
C.产品喜好
D.风险承受能力
[单项选择]客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，收益和风险由（）。
A. 客户获取收益，商业银行承担风险
B. 商业银行获取和承担
C. 客户与银行按约定方式获取和承担
D. 客户获取和承担
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[单选题]商业银行应在____的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。( )
A.客户分级
B.客户分类
C.客户分层
D.客户风险承受能力
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 综合理财服务
D. 理财顾问服务
